USŁUGA ZARZĄDZANIA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A.

Transkrypt

1 USŁUGA ZARZĄDZANIA Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A. Poznań 2012

2 Na czym polega usługa Zarządzania Portfelem Usługa Zarządzania Portfelem (asset management) jest adresowana do grona zamożnych Klientów. W ramach usługi, Klienci zlecają zarządzanie swoimi oszczędnościami licencjonowanym doradcom inwestycyjnym. Nasze Portfele adresujemy do Klientów, którzy: poszukują zysku większego niż oferują lokaty w bankach, posiadają nadwyżki pieniężne w wysokości co najmniej 1 mln zł, rozważają możliwość zainwestowania części tych nadwyżek w akcje, są gotowi podjąć ryzyko związane z inwestowaniem w akcje, nie chcą samodzielnie inwestować na giełdzie. Z usługi mogą korzystać Klienci indywidualni i podmioty gospodarcze. Charakterystyka usługi: zarządzanie Portfelem aktywów Klienta znajdujących się na indywidualnym rachunku papierów wartościowych, zarządzającymi są licencjonowani doradcy inwestycyjni, bieżący monitoring wartości Portfela, miesięczne raporty opisujące skład Portfela, brak opłat dystrybucyjnych i manipulacyjnych w odróżnieniu od funduszy inwestycyjnych, indywidualna obsługa przez Opiekuna Portfela. Zalety usługi Zarządzania Portfelem: możliwość dopasowania strategii inwestycyjnej do potrzeb i preferencji Klienta, płynność środków powierzonych w zarządzanie, dowolny czas trwania inwestycji, prestiż związany ze świadczoną usługą, możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków. Zalety oferty BZ WBK Asset Management SA: wybitne długoterminowe wyniki zarządzania, wysokie pozycje w rankingach długoterminowych, od wielu lat w czołówce firm zarządzających aktywami w Polsce, wysokie kompetencje zespołu inwestycyjnego.

3 Indywidualne strategie inwestycyjne Poniżej prezentujemy opisy poszczególnych Portfeli. Istnieje możliwość zmiany strategii inwestycyjnej w trakcie trwania inwestycji. Portfel Akcyjny Rodzaje Portfela wg zasad doboru akcji Do 100% wartości Portfela mogą stanowić akcje. Środki niezainwestowane w akcje mogą być lokowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej, lokaty w bankach o wysokiej wiarygodności finansowej oraz certyfikaty funduszy zamkniętych i mieszanych inwestujących wyłącznie w dłużne papiery wartościowe. Indywidualny Portfel Akcyjny Rynkowy W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG), charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Indywidualny Portfel Akcyjny Fundamentalny W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczenia przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Portfel Zrównoważony Rodzaje Portfela wg zasad doboru akcji Maksymalny udział akcji w Portfelu jest nie mniejszy niż 40% i mniejszy niż 80%. Konkretna wartość maksymalnego udziału akcji jest określana w Umowie o Zarządzanie. Środki niezainwestowane w akcje mogą być lokowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej, lokaty w bankach o wysokiej wiarygodności finansowej oraz certyfikaty funduszy zamkniętych i mieszanych inwestujących wyłącznie w dłużne papiery wartościowe. Indywidualny Portfel Zrównoważony Rynkowy W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG), charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Indywidualny Portfel Zrównoważony Fundamentalny W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczenia przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Portfel Stabilnego Wzrostu Rodzaje Portfela wg zasad doboru akcji Środki są inwestowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej oraz w akcje. Minimalny udział instrumentów dłużnych oraz depozytów bankowych jest nie mniejszy niż 60% i mniejszy niż 90%. Konkretna wartość minimalnego udziału instrumentów dłużnych i depozytów bankowych jest określona w Umowie o Zarządzanie. Środki niezainwestowane w instrumenty dłużne lub depozyty bankowe lokowane są w akcje. Indywidualny Portfel Stabilnego Wzrostu Rynkowy W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG), charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Indywidualny Portfel Stabilnego Wzrostu Fundamentalny W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczeń przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna. Dla Portfeli rynkowych istotnym kryterium wyboru akcji jest analiza fundamentalna. W przypadku Portfeli fundamentalnych jest to kryterium podstawowe. Istotą analizy fundamentalnej jest ocena stanu gospodarki, branż oraz podmiotów gospodarczych i w konsekwencji podejmowanie długoterminowych decyzji inwestycyjnych w ramach określonych Portfeli. Specjalistyczny Portfel Obligacji Skarbowych Środki są inwestowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej oraz w akcje. Minimalny udział instrumentów dłużnych oraz depozytów bankowych jest nie mniejszy niż 60% i mniejszy niż 90%. Konkretna wartość minimalnego udziału instrumentów dłużnych i depozytów bankowych jest określona w Umowie o Zarządzanie. Środki niezainwestowane w instrumenty dłużne lub depozyty bankowe lokowane są w akcje.

4 Wyniki zarządzania brutto na dzień r. 3 miesiące 6 miesięcy 1 rok 2 lata 3 lata 5 lat 10 lat Akcyjne Fundamentalny 100% 2,0% -1,2% -27,6% -27,0% 12,3% -33,7% 418,6% Rynkowy 100% 5,3% 5,3% -19,1% -16,6% 25,8% -27,0% 227,8% stopa odniesienia (WIG) -1,6% -2,2% -19,5% -7,0% 38,8% -32,7% 166,3% Zrównoważone Fundamentalny 70% 1,9% 0,3% -18,1% -16,4% 10,2% -17,5% stopa odniesienia (30% IW1Y + 70% WIG) -0,8% -0,7% -12,6% -2,1% 31,9% -15,8% Fundamentalny 60% 1,6% 0,6% -14,9% -13,2% 11,6% -10,2% Rynkowy 60% 3,9% 4,5% -9,3% -6,1% 21,1% -3,8% stopa odniesienia (40% IW1Y + 60% WIG) -0,5% -0,3% -10,2% -0,5% 29,4% -9,9% Fundamentalny 50% 1,5% 0,9% -11,8% -9,6% 13,1% -3,6% Rynkowy 50% 3,4% 4,2% -6,3% -2,6% 22,3% 4,6% stopa odniesienia (50% IW1Y + 50% WIG) -0,2% 0,2% -7,9% 1,1% 26,8% -3,9% Fundamentalny 40% 1,4% 1,2% -8,4% -5,9% 14,8% 2,7% 181,7% Rynkowy 40% 2,9% 3,6% -4,8% -1,4% 21,7% 7,8% 143,2% stopa odniesienia (60% IW1Y + 40% WIG) 0,1% 0,6% -5,5% 2,6% 24,2% 2,1% 119,0% Stabilnego Wzrostu Fundamentalny 35% 1,4% 1,4% -6,7% -3,7% 15,0% 6,9% Rynkowy 35% 2,7% 3,4% -3,7% 0,0% 21,3% 9,9% stopa odniesienia (65% IW1Y + 35% WIG) 0,2% 0,8% -4,3% 3,3% 22,9% 5,1% Fundamentalny 30% 1,4% 1,8% -4,5% -0,6% 17,4% 11,0% stopa odniesienia (70% IW1Y + 30% WIG) 0,3% 1,0% -3,1% 4,0% 21,5% 8,2% Fundamentalny 25% 1,3% 1,8% -2,5% 0,8% 16,7% 13,5% Rynkowy 25% 2,2% 3,1% -1,4% 1,9% 18,4% 12,2% stopa odniesienia (75% IW1Y + 25% WIG) 0,5% 1,3% -1,8% 4,7% 20,1% 11,2% Wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują analogicznych wyników w przyszłości. Prezentowane stopy zwrotu przedstawiają wynik średni w danej kategorii Portfeli. Podane wyniki nie uwzględniają podanych poniżej opłat za zarządzanie oraz podatków. Wartości procentowe obok nazw strategii określają wysokość maksymalnego zaangażowania w akcje. Prezentowane dane pochodzą ze źródeł własnych BZ WBK Asset Management SA. Inwestycja w oferowane Portfele wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Stopy zwrotu Portfeli podlegają znacznym wahaniom wynikającym ze zmian wyceny rynkowej papierów wartościowych. Oznacza to możliwość uzyskania przez Klienta wyników inwestycyjnych gorszych niż oczekiwane lub poniesienia straty. BZ WBK Asset Management działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.

5 Opłaty Stawki roczne Opłaty za Zarządzanie* Wartość Początkowa Portfela (mln zł) Strategia Od Do Stabilnego Wzrostu Zrównoważona Akcyjna 1,0 <5,0 1,8 % 2,2 % 2,8 % 5,0 <10,0 1,6 % 2,0 % 2,5 % 10,0 <25,0 1,4 % 1,8 % 2,2 % 25,0-1,1 % 1,5 % 1,9 % * Do powyższych stawek należy doliczyć 23% podatek VAT. Szczegóły dotyczące wysokości i trybu pobierania przez BZ WBK Asset Management SA Opłaty za Zarządzanie określone są w Tabeli Opłat stanowiącej załącznik do Regulaminu Świadczenia Usług Zarządzania Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych przez BZ WBK Asset Management SA Będąc Posiadaczem Portfela korzystasz z wiedzy i doświadczenia najlepszej firmy zarządzającej w Polsce, cały czas jesteś właścicielem rachunku, a BZ WBK Asset Management SA jest Twoim Pełnomocnikiem, posiadasz dedykowanego Opiekuna Portfela, korzystasz z obsługi telefonicznej w zakresie informacji o Portfelu oraz składania zleceń, w celu bezpiecznego korzystania z usług ustalasz hasło, otrzymujesz miesięczne sprawozdanie z Zarządzania Portfelem oraz wykaz operacji, nie ponosisz dodatkowych kosztów związanych z wpłatą czy wypłatą środków, możesz dopłacać środki w dowolnej kwocie i dowolnym czasie, możesz zlecić wypłatę części dostępnych środków, z góry określasz rachunek, na który będą przekazywane wypłaty, możesz ustanowić pełnomocnika do określonych czynności związanych z Umową o Zarządzanie, w trakcie inwestycji możesz zmieniać strategię inwestycyjną, w określonych przypadkach możesz wykorzystać Portfel jako zabezpieczenie kredytu. Szczegółowe warunki Zarządzania Portfelem określa Regulamin Świadczenia Usług Zarządzania Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych przez BZ WBK Asset Management SA.

6 BZ WBK Asset Management SA Dla Portfeli rynkowych istotnym kryterium wyboru akcji jest analiza fundamentalna. W przypadku Portfeli fundamentalnych jest to kryterium podstawowe. Istota analizy fundamentalnej jest ocena stanu gospodarki, branż oraz podmiotów gospodarczych i w konsekwencji podejmowanie długoterminowych decyzji inwestycyjnych w ramach określonych Portfeli. BZ WBK Asset Management SA jest spółką akcyjną z siedzibą w Poznaniu powstałą w maju 1997 roku, jako jedna z trzech pierwszych firm asset management w Polsce. Spółka prowadzi działalność na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego). Przedmiotem działalności spółki jest zarządzanie aktywami Klientów. BZ WBK Asset Management SA współpracuje ściśle z BZ WBK Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A, zarządzając grupą funduszy inwestycyjnych ARKA oraz Credit Agricole. Akcjonariuszami spółki są Bank Zachodni WBK S.A. i Banco Santander S.A. Dotychczasowe osiągnięcia sprawiły, że Klienci BZ WBK Asset Management SA oraz BZ WBK Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A., powierzyli w zarządzanie aktywa o łącznej wartości 9 mld zł. W tej kwocie 10% stanowią aktywa zgromadzone w Portfelach Indywidualnych. Wynik ten plasuje spółkę BZ WBK Asset Management SA w gronie największych firm zarządzających aktywami w Polsce. Efekty działalności obu spółek przysporzyły nam szereg nagród i wyróżnień, do których należą: Tytuł najlepszego TFI w 2003, 2004, 2005 i 2006 roku oraz drugie miejsce w 2007 roku przyznane przez dziennik Rzeczpospolita, m.in. za wyniki zarządzania funduszami inwestycyjnymi, za które odpowiada BZ WBK Asset Management SA, Statuetka Byka i Niedźwiedzia w 2005, 2006 i 2007 roku przyznana przez gazetę giełdy Parkiet dla najlepszego TFI na rynku polskim, Trzy Złote portfele przyznane przez gazetę giełdy Parkiet za najlepsze fundusze w swoich kategoriach w 2005 roku, dla zarządzających funduszami Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO, Arka BZ WBK Zrównoważony FIO i Arka BZ WBK Akcji FIO, Trzy Złote portfele przyznane przez gazetę giełdy Parkiet za najlepsze fundusze w swoich kategoriach w 2006 roku, dla zarządzających funduszami Arka BZ WBK Obligacji FIO, LUKAS Dynamiczny FIO oraz LUKAS Stabilnego Wzrostu FIO, Złote godło w konkursie Laur Klienta 2007 przyznane przez Klientów rodzinie funduszy Arka dla najbardziej znanej, najlepiej ocenianej i najczęściej polecanej marki w kategorii Fundusze Inwestycyjne a także GRAND PRIX oraz tytuł Funduszy Inwestycyjnych godnych zaufania w kolejnej edycji konkursu w 2008 roku, Złoty portfel przyznany przez gazetę giełdy Parkiet za najlepszy fundusz w swojej kategorii w 2009 roku, dla zarządzającego subfunudszem LUKAS Dynamiczny Polski. Skuteczne inwestycje na rynku kapitałowym wymagają szerokiej wiedzy i doświadczenia. Naszym atutem jest profesjonalny zespół zarządzający, który nieustannie monitoruje i analizuje zarówno wydarzenia polityczne i gospodarcze, jak i bieżące notowania giełdowe w kraju i za granicą, w celu podejmowania jak najlepszych decyzji inwestycyjnych.

7 BZ WBK Asset Management SA Plac Wolności Poznań tel fax