Formularz oceny adekwatności instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób fizycznych

Transkrypt

1 PKO Bank Polski SA ul. Puławska Warszawa Formularz oceny adekwatności instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób fizycznych Niniejszy Formularz, zgodnie z wymogami polskich przepisów prawnych w zakresie obrotu instrumentami finansowymi, służy ocenie adekwatności instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych. Ocena adekwatności instrumentów finansowych jest przeprowadzana przed podpisaniem z klientem umowy ramowej w zakresie współpracy na rynku finansowym lub innych umów o świadczenie na rzecz klienta usług inwestycyjnych oraz przed udostępnieniem usług związanych z inwestowaniem przez Klienta środków finansowych przy wykorzystaniu elektronicznych kanałów komunikacji. Podczas przeprowadzania oceny adekwatności klient jest zobowiązany udzielić odpowiedzi na pytania z części I. Brak odpowiedzi na zadane pytania uniemożliwi dokonanie oceny, które z oferowanych przez Bank instrumentów finansowych są dla niego adekwatne. Ocena odpowiedniości usług inwestycyjnych jest przeprowadzana przed podpisaniem z klientem umowy w zakresie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego oraz usługi zarządzania portfelem. Podczas przeprowadzania oceny odpowiedniości klient jest zobowiązany udzielić odpowiedzi na pytania z części I i II. * W pytaniach 1, 2, i 3 prosimy o zaznaczenie odpowiedzi w odniesieniu do każdego rodzaju instrumentu finansowego wymienionego w pytaniu. Część I Wiedza i doświadczenie 1. Czy zna Pan/Pani mechanizm działania wymienionych poniżej instrumentów finansowych oraz ryzyko związane z inwestycją w te instrumenty?? * Obligacje skarbowe, bony skarbowe RP (i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka) Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nieposiadających akcji w portfelu inwestycyjnym (np. fundusze pieniężne, skarbowe oraz obligacyjne) i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, w przypadku których udział akcji w portfelu inwestycyjnym nie przekracza 50% (np. fundusze stabilnego wzrostu) i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka, w tym produkty strukturyzowane z pełną ochroną kapitału w dniu zapadalności Jednostki funduszy inwestycyjnych, w przypadku których udział akcji w portfelu inwestycyjnym wynosi ponad 50% (np. fundusze akcji, zrównoważone), akcje, produkty strukturyzowane z niepełną ochroną kapitału oraz nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka)

2 Klasyczne instrumenty pochodne (np. FX forward, FX swap, FRA, CIRS, IRS, opcja FX), złożone instrumenty pochodne 2. Ile transakcji w okresie ostatniego roku dokonywał/-a a Pan/Pani na wymienionych poniżej rodzajach instrumentów finansowych * Obligacje skarbowe, bony skarbowe RP (i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka) a) 0 b) 1-5 c) powyżej 5 Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nieposiadających akcji w portfelu inwestycyjnym (np. fundusze pieniężne, skarbowe oraz obligacyjne) i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, w przypadku, których udział akcji w portfelu inwestycyjnym nie przekracza 50%(np. fundusze stabilnego wzrostu) i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka w tym produkty strukturyzowane z pełną ochroną kapitału w dniu zapadalności Jednostki funduszy inwestycyjnych, w przypadku, których udział akcji w portfelu inwestycyjnym wynosi ponad 50% (np. fundusze, akcji, zrównoważone), akcje, produkty strukturyzowane z niepełną ochroną kapitału oraz nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka) a) 0 b) 1-5 c) powyżej 5 a) 0 b) 1-5 c) powyżej 5 a) 0 b) 1-5 c) powyżej 5 Klasyczne instrumenty pochodne i terminowe (np. FX forward, FX swap, FRA, CIRS, IRS, opcja FX), złożone instrumenty pochodne a) 0 b) 1-5 c) powyżej 5 3. Jakiej łącznej wartości transakcje w zakresie wymienionych poniżej instrumentów finansowych przeprowadzał Pan/Pani w okresie ostatnich 12 miesięcy? * Obligacje skarbowe, bony skarbowe RP (i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka) Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nieposiadających akcji w portfelu inwestycyjnym (np. fundusze pieniężne, skarbowe oraz obligacyjne) i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka

3 Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, w przypadku, których udział akcji w portfelu inwestycyjnym nie przekracza 50% (np. fundusze stabilnego wzrostu) i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka w tym produkty strukturyzowane z pełną ochroną kapitału w dniu zapadalności Jednostki funduszy inwestycyjnych, w przypadku, których udział akcji w portfelu inwestycyjnym wynosi ponad 50% (np. fundusze, akcji, zrównoważone), akcje, produkty strukturyzowane z niepełną ochroną kapitału oraz nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (i inne instrumenty o podobnym profilu ryzyka) Klasyczne instrumenty pochodne i terminowe (np. FX forward, FX swap, FRA, CIRS, IRS, opcja FX), złożone instrumenty pochodne 4. Proszę wskazać poziom Pana/Pani wykształcenia. a) lub gimnazjalne b) zasadnicze zawodowe lub średnie c) wyższe 5. Czy zajmuje Pan/Pani lub zajmował/a w okresie ostatnich 5 lat, przez co najmniej rok, stanowisko wymagające wiedzy na instrumentów finansowych? a) tak b) nie Część II Cel i horyzont inwestycyjny 6. Jaka jest struktura inwestowanych przez Pana/Panią środków finansowych w odniesieniu do celu inwestycji? (proszę podać procentowy udział inwestowanych środków w odniesieniu do całości środków, podane udziały powinny sumować się do 100%) a) uzupełnienie bieżących dochodów lub sfinansowanie planowanych bieżących wydatków w najbliższej przyszłości b) zabezpieczenie finansowe na przyszłość dla mnie i moich najbliższych lub sfinansowanie istotnego wydatku w przyszłości (np. kupno mieszkania, edukacja dzieci) c) brak konkretnego celu - ogólny wzrost aktywów

4 7. Jaka jest struktura inwestowanych przez Pana/Panią środków finansowych w odniesieniu do oczekiwanego horyzontu czasowego zwrotu z inwestycji? (proszę podać procentowy udział inwestowanych środków w odniesieniu do całości środków, podane udziały powinny sumować się do 100%) a) do jednego roku b) od roku do trzech lat c) od trzech do pięciu lat d) powyżej pięciu lat Profil ryzyka 8. Jakie jest Pana/Pani podejście do ewentualnych zmian wartości portfela inwestycyjnego? a) nie akceptuję ryzyka inwestycyjnego ani możliwości obniżenia wartości inwestycji finansowych (jestem świadomy możliwości obniżenia wartości inwestycji wynikającej z inflacji) b) oczekuję wzrostu wartości inwestycji na poziomie + 5% i akceptuję ryzyko tymczasowego obniżenia wartości inwestycji, do 5% w ciągu roku c) oczekuję wzrostu wartości inwestycji na poziomie +10% i akceptuję ryzyko tymczasowego obniżenia wartości inwestycji, do 10% w ciągu roku d) oczekuję wzrostu wartości inwestycji na poziomie przekraczającym + 20 % w skali roku i akceptuję ryzyko obniżenia wartości inwestycji, powyżej 20 % w ciągu roku 9. Gdyby wartość Pana/Pani portfela instrumentów finansowych wzrosła w przeciągu roku o 15% mimo dotychczasowych spadków wartości, które z poniższych przykładów najlepiej opisywałoby Pana/Pani postępowanie? a) zakup dodatkowych instrumentów finansowych tego samego rodzaju b) zachowanie wszystkich instrumentów w portfelu c) sprzedaż instrumentów, które najmniej zyskały na wartości, oraz zachowanie pozostałych d) sprzedaż wszystkich instrumentów finansowych znajdujących się w portfelu 10. Gdyby wartość Pana/Pani portfela instrumentów finansowych obniżyła się w przeciągu roku o 15% mimo dotychczasowych wysokich i stabilnych wzrostów, które z poniższych przykładów najlepiej opisywałoby Pana/Pani postępowanie? a) zakup nowych instrumentów finansowych b) zachowanie wszystkich instrumentów w portfelu c) sprzedaż instrumentów, które najbardziej straciły na wartości, oraz zachowanie pozostałych d) sprzedaż wszystkich instrumentów finansowych znajdujących się w portfelu

5 Sytuacja finansowa 11. Jak określiłby/-łaby łaby Pan/Pani swoją sytuację finansową? a) dobra b) przeciętna c) niepewna 12. Jakie są główne źródła Pana/Pani dochodów? (możliwość wyboru kilku wariantów odpowiedzi) a) umowa o pracę, umowa o dzieło, umowa zlecenia, działalność gospodarcza b) dochody z posiadanych nieruchomości c) dochody z aktywów płynnych (akcje, lokaty, obligacje, jednostki funduszy) d) emerytury 13. Czy wartość Pana/Pani stałych miesięcznych dochodów po odjęciu stałych miesięcznych zobowiązań pozwala na wygenerowanie oszczędności na poziomie? a) do 1000 zł b) do 5000 zł c) do zł d) powyżej zł 14. Jaki procent środków przeznaczonych na inwestycje w instrumenty finansowe przeznacza lub planuje przeznaczyć Pan/ Pani na inwestycje w produkty oferowane przez PKO BP SA? a) 0-30% b) 30-70% c) powyżej 70% Oświadczam, iż zostałem poinformowany, że ocena dokonywana jest na potrzeby zobowiązań umownych nawiązywanych z PKO Bankiem Polskim SA oraz Inteligo Financial Services S.A. Ocena ma wyłącznie charakter informacyjny i nie ma charakteru usługi doradztwa inwestycyjnego. Zobowiązuję się do aktualizacji moich danych, jeśli którekolwiek elementy z formularza oceny ulegną zmianie i jestem świadomy, że wiązać się to będzie z ponownym przeprowadzeniem oceny. Oświadczam, że zostałem poinformowany: a) jakie grupy instrumentów finansowych, zgodnie z przeprowadzoną oceną adekwatności, zostały uznane za adekwatne oraz jakie grupy instrumentów finansowych zostały uznane za nieadekwatne, w stosunku do zadeklarowanego przeze mnie doświadczenia inwestycyjnego i wiedzy na inwestowania w instrumenty finansowe,* b) jaki jest mój profil inwestycyjny, wynikający z przeprowadzonej oceny odpowiedniości.*

6 * niepotrzebne skreślić. Akceptuję wynik przeprowadzonej oceny. Oświadczam, że transakcje instrumentami finansowymi, w tym tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania dokonuję wyłącznie na podstawie własnej analizy instrumentu finansowego oraz sytuacji rynkowej, własnej decyzji oraz na własne ryzyko i własną odpowiedzialność. PKO Bank Polski SA oraz Inteligo Financial Services S.A. nie są odpowiedzialne za ewentualne straty poniesione przeze mnie w wyniku operacji na instrumentach finansowych, które są wynikiem wyłącznie moich własnych decyzji podejmowanych na własne ryzyko i własną odpowiedzialność. Proszę o wykorzystanie informacji zawartych w powyższym formularzu na potrzeby związane z dokonywaniem oceny mojej wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji oraz informacji związanych z profilowaniem mnie do grupy klientów przez podmioty Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA realizujące zadania związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych a także przez Inteligo Financial Services S.A. Przyjmuję do wiadomości, że PKO Bank Polski SA oraz Inteligo Financial Services S.A. nie mają obowiązku ponawiać ostrzeżenia, iż dokonanie przeze mnie transakcji na nieadekwatnych lub nieodpowiednich dla mnie instrumentach finansowych związane jest ze zbyt dużym ryzykiem inwestycyjnym biorąc pod uwagę poziom deklarowanego przeze mnie doświadczenia i wiedzy. Oświadczam, że wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych jako administratorów danych osobowych przez PKO Bank Polski SA z siedzibą w Warszawie przy ul. Puławskiej 15 oraz Inteligo Financial Service S.A. z siedzibą w Warszawie, przy Al. Armii Ludowej 26 (w przypadku korzystania przeze mnie z usług pośrednictwa tego dystrybutora w nabywaniu lub zbywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych poprzez elektroniczne kanały dystrybucji). Moje dane osobowe związane z dokonywaną oceną będą przetwarzane przez PKO Bank Polski SA, w szczególności przez Oddziały Banku i Dom Maklerski PKO Banku Polskiego SA z siedzibą w Warszawie przy ul. Puławskiej 15 oraz podmioty Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA realizujące zadania związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych a także przez Inteligo Financial Services S.A. z siedzibą w Warszawie przy Al. Armii Ludowej 26 realizujący obowiązki w powyżej wskazanym zakresie jako podmiot pośredniczący w nabywaniu i zbywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Celem przetwarzania moich danych osobowych jest wyłącznie prawidłowe przeprowadzenie procesu kwalifikacji klientów oraz oceny adekwatności instrumentów finansowych i odpowiedniości usług inwestycyjnych. Przedmiotowe dane będą przetwarzane przez PKO Bank Polski SA i podmioty Grupy Kapitałowej PKO Bank Polski SA w związku ze świadczeniem na moją rzecz usług inwestycyjnych (w tym usług maklerskich) oraz nabywaniem lub zbywaniem instrumentów finansowych na podstawie przepisów obowiązującego prawa, a także przez Inteligo Financial Services S.A. w takim zakresie jaki obowiązujące przepisy prawa nakładają na podmioty pośredniczące w nabywaniu i zbywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Oświadczam, że zostałem/zostałam poinformowany/poinformowana, iż poza danymi przekazanymi przeze mnie osobiście źródłem pozyskania moich danych osobowych są ww. podmioty Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA realizujące zadania związane ze świadczeniem ww. usług inwestycyjnych. Jednocześnie oświadczam, że zostałem/zostałam poinformowany/poinformowana o prawie dostępu do treści swoich danych oraz ich poprawiania. data, podpis klienta