Wieloletni Program Rozwoju - Strategia Banku Gospodarstwa Krajowego na lata Wspieramy rozwój społeczno-gospodarczy Polski

Transkrypt

1 Wieloletni Program Rozwoju - Strategia Banku Gospodarstwa Krajowego na lata Wspieramy rozwój społeczno-gospodarczy Polski

2 Misja i wartości BGK MISJA BGK Wspieranie rozwoju społeczno-gospodarczego Polski oraz sektora finansów publicznych w realizacji jego zadań. WARTOŚCI BGK Stabilność Transparentność Ciągłe doskonalenie Profesjonalizm Współodpowiedzialność 2

3 Misja Banku realizowana jest poprzez szerokie spektrum działalności W ramach realizacji misji: Wspieramy rozwój społeczno-gospodarczy Polski Aktywnie wspieramy inwestycje infrastrukturalne, w tym w ramach Programu Inwestycje Polskie. Wspieramy przedsiębiorstwa w zakresie poręczeń i gwarancji, w tym w ramach programu de minimis. Przyczyniamy się do rozwoju sektora finansów publicznych, m.in. poprzez: Konsolidację finansów publicznych. Dystrybucję środków europejskich. Obsługę zagranicznych zobowiązań i należności Skarbu Państwa. Finansujemy przedsiębiorstwa z wykorzystaniem środków europejskich. Wspieramy rządowe programy społeczno-gospodarcze oraz programy samorządności lokalnej i rozwoju regionalnego. Aktywnie stymulujemy eksport. Zarządzamy funduszami i programami rządowymi. Prowadzimy działalność agencyjną na rzecz Ministerstwa Finansów na rynku finansowym. Obsługujemy jednostki sektora finansów publicznych, w tym podmioty ochrony zdrowia. Wspieramy finansowanie polskiego przemysłu obronnego. Kluczowe podmioty grupy BGK: Zapewnienie efektu synergii poprzez silną współpracę w grupie. Fundusze poręczeniowe * ** 100% 100% 100% od 22,47% do 49,99% 98,04% 12,15% * Podmiot współpracujący z Bankiem w zakresie realizacji celów strategicznych Program Inwestycje Polskie. Docelowe zaangażowanie Banku będzie znacząco niższe od obecnego. ** Po planowanym dokapitalizowaniu udział w KUKE S.A. będzie wynosił 36,69%. Przy BGK działa Fundacja BGK im. J. K. Steczkowskiego, której misją jest działanie na rzecz edukacji i zatrudnienia, budowania kapitału społecznego. 3

4 Na przestrzeni lat następowała zmiana roli Banku i jego znaczenia dla gospodarki Utworzenie BGK Bank odradzającej się Polski Finansowanie przemysłu państwowego Reaktywacja działalności operacyjnej Rozszerzenie działalności (m.in.: FD, KFD, agent MF) BGK bankiem rozwoju

5 Otoczenie makroekonomiczne 6% 4% 2% 0% średnia Wzrost PKB Potrzeba działań stymulujących wzrost gospodarczy i tworzenie miejsc pracy. 4,6 4,4 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 Kurs EUR/PLN Potrzeba szerszego wsparcia eksportu m. in. poprzez zapewnienie finansowania Ryzyko pułapki średniego dochodu PKB per Capita strefy euro i Polski, % Konieczność stymulowania gospodarki poprzez rozwój i pozyskanie innowacyjnych rozwiązań. Polska dysponentem środków o wartości 82,5 mld EUR w ramach nowej perspektywy finansowej UE Potrzeba dostosowania modelu dystrybucji środków w nowej perspektywy finansowej UE. Możliwość uzupełnienia działań opartych na funduszach UE o lokalne rozwiązania. 15% 10% 5% 0% -5% Inwestycje średnia Nakłady brutto na środki trwałe (realne tempo Stopa inwestycji, % PKB, prawa oś 22% 20% 18% 16% Potrzeba zapewnienia finansowania inwestycji. 5

6 Sposób funkcjonowania i zakres działalności Banku są silnie uzależnione od otoczenia w którym funkcjonuje Otoczenie prawne i regulacyjne Regulacje definiujące rolę i zadania BGK BGK Regulacje finansów publicznych Regulacje bankowe, nadzór KNF i dyrektywy UE Szeroki zakres regulacji odzwierciedla istotną rolę BGK jako misyjnego Banku rozwoju. Regulacje zapewniają stabilność funkcjonowania i działanie zgodnie z dobrymi praktykami bankowymi. Rynek bankowy Potrzeba intensyfikacji działań aktywizujących sektor bankowy oraz komplementarnych do finansowania rozwoju gospodarki przez banki. Przedsiębiorstwa Rozwijanie mechanizmów współpracy z bankami np. w zakresie: Programów gwarancyjnych i poręczeniowych Programu Inwestycje Polskie. JST Dostosowanie zaangażowania Banku w zależności od aktywności sektora komercyjnego Infrastruktura Uzupełnienie luki rynkowej w zakresie zapewnienia finansowania inwestycji długoterminowych i złożonych transakcji Główni interesariusze Klienci Pracownicy KNF Pozostałe ministerstwa Agencje ratingowe* Decyzje interesariuszy sektora publicznego stanowią kluczowe uwarunkowania realizacji strategii BGK. Mogą one w istotny sposób wpływać na rozszerzenie lub ograniczenie zakresu działalności Banku. * Na rating banków publicznych silnie wpływa sytuacja gospodarcza (rating tożsamy z ratingiem Państwa) Inne banki rozwoju Działalność innych banków publicznych może być źródłem dobrych praktyk dla BGK Model działania Wykorzystanie elastycznego modelu działania i dostosowanego do specyfiki realizowanych zadań. Obszary działalności Rozwój finansowania infrastruktury, strategicznych przedsiębiorstw oraz wsparcie finansowania MŚP i eksportu. Mierniki sukcesu Oprócz kontrolowania wyników finansowych i operacyjnych, konieczność wykorzystywania mierników określających realizację celów misyjnych. BGK posiada potencjał do rozwijania skali działalności dzięki zobowiązaniu Skarbu Państwa do zapewnienia płynności oraz dobrej sytuacji kapitałowej. 6

7 Główne cele strategiczne Banku Cele biznesowe Umocnienie BGK w roli banku rozwoju poprzez zwielokrotnienie obecnego zaangażowania w finansowanie przedsięwzięć w ramach Programu Inwestycje Polskie oraz działalności poręczeniowo- gwarancyjnej. Osiągnięcie i utrzymanie kluczowej roli w realizacji programów europejskich, w tym szczególnie w zakresie instrumentów zwrotnych. Rozbudowa i osiągnięcie widocznej skali działalności inwestycyjnej przede wszystkim w zakresie funduszu mieszkań na wynajem. Zapewnienie dostępności finansowania eksportu i zwiększenie skali działania w zakresie rozwiązań wspierających działalność eksportową przedsiębiorstw. Podnoszenie efektywności w zakresie działalności programowej*. Cele finansowe Zapewnienie stabilnego zwrotu na kapitale, na poziomie wyższym niż rentowność polskich skarbowych papierów wartościowych. Zapewnienie rosnącej efektywności kosztowej Banku (C/I). Utrzymanie wysokiej jakości aktywów w ramach określonego poziomu ryzyka. * Wspieranie rozwoju sektora finansów publicznych oraz obsługa funduszy i programów rządowych 7

8 Kluczowe kierunki wzrostu Strategiczne cele Banku zostaną osiągnięte poprzez realizację działań w czterech kluczowych obszarach: Finansowanie inwestycji i rozwój przedsiębiorstw Działalność inwestycyjna Obsługa jednostek sektora finansów publicznych i samorządów lokalnych Działalność programowa Realizacja celów strategicznych wymaga przeprowadzenia odpowiednich wewnętrznych inicjatyw w obszarach: Organizacja i zasoby ludzkie Sieć sprzedaży Zarządzanie ryzykiem IT Operacje, bezpieczeństwo, administracja Finansowanie działalności Finanse i zarządzanie informacją 8

9 Finansowanie inwestycji i rozwój przedsiębiorstw Główne cele obszaru: Program Inwestycje Polskie Aktywne uczestnictwo w realizacji Programu Inwestycje Polskie poprzez realizację projektów mających pozytywny wpływ na PKB oraz skutkujących wzrostem zatrudnienia w kraju. Programy poręczeniowe i gwarancyjne Udostępnianie instrumentów zwrotnych aktywizujących działalność przedsiębiorstw i wspierających rozwój akcji kredytowej w bankach finansujących tę działalność Zapewnienie powszechnej dostępności poręczeń i gwarancji na poziomie bliskim standardom unijnym, przy wykorzystaniu środków publicznych, w tym unijnych. Utrzymanie wiodącej roli Banku jako operatora i koordynatora modelu poręczeniowo-gwarancyjnego w Polsce, w tym uzyskanie roli operatora nowego systemu. Wsparcie eksportu Wzrost zaangażowania BGK w finansowanie eksportu, w ramach współpracy z ubezpieczycielem lub bez. Rosnący udział finansowania bezpośredniego w strukturze portfela. Otwartość BGK na nowe rynki zgodnie ze wzmożoną aktywnością polskich eksporterów. Wsparcie kluczowych sektorów polskiej gospodarki. Pozostałe unijne instrumenty finansowe dla przedsiębiorstw Wsparcie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w dostępie do źródeł finansowania o charakterze pozadotacyjnym. Stworzenie spójnego, kompleksowego i efektywnego systemu wsparcia MSP dzięki wykorzystaniu środków z regionalnych programów operacyjnych. Wsparcie inwestycji w zakresie wdrażania nowych technologii. 9

10 Działalność inwestycyjna Główne cele obszaru: Działalność na rynku nieruchomości Tworzenie rozwiązań wspierających budownictwo mieszkaniowe. Stymulowanie rynku najmu, zwiększanie mobilności Polaków oraz pozytywne oddziaływanie na urbanizację miast. Współpraca z samorządami w zakresie zaspokajania potrzeb mieszkaniowych. Fundusze PE/VC Przyczynianie się do wzrostu gospodarczego poprzez inwestycje Banku w fundusze PE/VC. Rozwój rynku kapitałowego i popularyzacja inwestycji PE / VC. Zwiększeniu udziału mezzanine w finansowaniu innowacyjnych firm. Fundusze infrastrukturalne Przyczynianie się do rozwoju obszarów poprzez inwestycje w tzw. małą infrastrukturę. 10

11 Obsługa jednostek sektora finansów publicznych i samorządów lokalnych Główne cele obszaru: Sektor finansów publicznych instytucje rządowe Kontynuacja obsługi obecnego portfela jednostek finansów publicznych. Efektywna obsługa nowych podmiotów, wynikająca z kolejnych etapów konsolidacji finansów publicznych. Sektor finansów publicznych instytucje samorządowe Zapewnienie finansowania działalności własnej JST. Dążenie do osiągnięcia statusu centrum kompetencyjnego: - w zakresie projektów w formule Partnerstwa Publiczno Prywatnego, - w zakresie prowadzenia przedsięwzięć inwestycyjnych. Unijne instrumenty finansowe dla samorządów Stworzenie spójnego i kompleksowego systemu zwrotnego finansowania projektów z zakresu rozwoju miast oraz efektywności energetycznej, finansowanego ze środków regionalnych programów operacyjnych na lata

12 Działalność Programowa Główne cele obszaru: Działalność programowa Udział w konsolidacji finansów publicznych. Dystrybucja środków unijnych. Efektywne zarządzanie płynnością powierzonych Bankowi funduszy. Utrzymanie prawidłowej i terminowej obsługi istniejących funduszy i programów rządowych oraz efektywne wdrażanie nowych projektów. Utrzymanie misyjnej działalności w sektorze budownictwa społecznego. Instrumenty polityki rynku pracy Stworzenie kompleksowego, efektywnego i trwałego systemu wsparcia zwrotnego dla osób rozpoczynających działalność gospodarczą, finansowanego ze środków krajowych i unijnych. Uzupełnienie systemu finansowanego ze środków Funduszu Pracy i Programu Operacyjnego Wiedza, Edukacja, Rozwój systemem wsparcia ze środków regionalnych programów operacyjnych na lata

13 Mitygowanie ryzyk strategicznych Kluczowe ryzyka strategiczne Niski poziom absorpcji strat kredytowych. Potencjalne ryzyko wyczerpania możliwości kapitałowych i płynnościowych. Ograniczenie możliwości rozwoju działalności oraz pozyskiwania finansowania na rynkach zagranicznych na skutek braku wdrożenia MSSF. Konieczność wdrożenia dużej liczby programów zleconych o ograniczonej skali i zróżnicowanej formule operacyjnej. Potencjalne ryzyko nie uczestniczenia w dystrybucji środków europejskich. Minimalizacja prawdopodobieństwa wystąpienia kluczowych ryzyk strategicznych poprzez adekwatne strategie wewnętrzne Organizacja i zasoby ludzkie Sieć sprzedaży Zarządzanie ryzykiem IT Operacje, bezpieczeństwo, administracja Finansowanie działalności Finanse i zarządzanie informacją 13

14 Bank Gospodarstwa Krajowego dzięki realizacji strategii osiągnie cele stawiane przed nowoczesnym bankiem rozwoju Finansowanie inwestycji i rozwój przedsiębiorstw Realizacja Programu Inwestycje Polskie Rozwój systemu poręczeniowo-gwarancyjnego w Polsce Aktywne wspieranie eksportu Efektywne zarządzanie instrumentami zwrotnymi ze środków UE Obsługa jednostek sektora finansów publicznych i samorządów lokalnych Efektywna realizacja zadań na rzecz jednostek sektora finansów publicznych Uzupełnianie finansowania działalności bieżącej JST Umożliwienie efektywnej realizacji programów społeczno-gospodarczych Działalność inwestycyjna Działalność programowa Inwestycje poprzez Fundusz Mieszkań na Wynajem Inwestycje poprzez Fundusz Municypalny Inwestycje poprzez Polski Fundusz Funduszy Wzrostu Inwestycje w aktywa alternatywne Zaangażowanie kapitałowe w realizację projektów z obszaru tzw. małej infrastruktury Rozwój sektora finansów publicznych Obsługa rządowych programów wsparcia branżowego oraz stymulowanie rynku pracy Realizacja programów doraźnych wg potrzeb Ministerstw współpracujących z Bankiem 14

15 Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa, Polska BGK Linia: , bgk@bgk.com.pl 15