BIZNES PLAN przedsięwzięcia

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "BIZNES PLAN przedsięwzięcia"

Milena Tomczak
8 lat temu
Przeglądów:

1 BIZNES PLAN przedsięwzięcia

2 WPROWADZENIE... PRODUKT... RYNEK ZBYTU... PLAN MARKETINGOWY... KADRY I ZARZĄDZANIE... PLAN FINANSOWY... OCENA FINANSOWA... ANALIZA SWOT... ZAŁĄCZNIKI (tablice liczbowe)...

3 WPROWADZENIE Niniejszy biznes plan stanowi projekt założenia firmy Cafe Extasy, która ma się zająć prowadzeniem kawiarni. Firma będzie spółką cywilną dwóch wspólników Kawiarnia o takiej samej nazwie Cafe Extasy rozpocznie działalność 1 maja 2014 roku. Cel: Biznes plan został przygotowany w celu uzyskania kredytu z Kredyt Bank S.A., a także w celu określenia głównych kierunków działalności firmy oraz uświadomienia szans i zagrożeń związanych z prowadzeniem Cafe Extasy. Środki finansowe: Środki finansowe niezbędne do rozpoczęcia działalności wynoszą : Kapitał własny zł ( wspólnicy wnoszą po ) Kredyt bankowy zł.

Cel: Biznes plan został przygotowany w celu uzyskania kredytu z Kredyt Bank S.A.

4 Charakterystyka działalności: Lokalizacja: Kawiarnia będzie położona w centrum biznesowo bankowym Galeria Biurotex we Wrocławiu. Lokal, o powierzchni 100 m 2 jest dzierżawiony od firmy Spanex, mieszczącej się w Galerii Biurotex i należy do budynku firmy Spanex. Kryteria uwzględniane przy wyborze lokalizacji Rynek, główni klienci: Kierownictwo firmy Forma prawna

Lokal, o powierzchni 100 m 2 jest dzierżawiony od firmy Spanex, mieszczącej się w Galerii

5 PRODUKT Opis produktu: Ceny produktów Opis lokalu: Godziny otwarcia lokalu Zalety oferowanych produktów Dostawcy Reakcja konkurencji

6 PLAN MARKETINGOWY Rynki zbytu i ich przyszły rozwój Prognoza popytu / sprzedaż kawy w przeliczeniu na filiżanki /: ROK 1 4,5 tys. filiżanek 2 5,8 tys. filiżanek 3 7,3 tys. filiżanek 4 8,6 tys. filiżanek Charakterystyka konsumentów Polityka posprzedażna kawiarni Metody reklamy i promocji Sposoby i kanały dystrybucji Charakterystyka konkurencji

7 Komunikacja w firmie Pracownicy: Wielkość zatrudnienia Nazwa stanowiska Kierownik KADRY I ZARZĄDZANIE osoba do spraw promocji i reklamy Kierownik księgowa Kelnerka Barman

ZARZĄDZANIE 1 2 3 4 osoba do 1 1 1 1 spraw promocji

8 Polityka płac : Miesięczne koszty wynagrodzeń w poszczególnych latach Stanowisko Kierownik osoba do spraw promocji i reklamy Kierownik księgowa Kelnerka Barman Zakładamy 48% narzut, więc roczne koszty zatrudnienia będą kształtowały się w następujący sposób : Rok 1 : roczny koszt zatrudnienia 2 osób przy stawce zł : 2*1.200*12*1,48 = zł

1350 1200 1250 1300 1350 Zakładamy 48% narzut, więc roczne koszty zatrudnienia będą kształtowały się w

9 Polityka naboru kadr : Szkolenie kadr

10 PLAN FINANSOWY Prognoza sprzedaży: Lokal jest otwarty od poniedziałku do soboty, więc przez 6 dni w tygodniu. W dni powszednie otwarty jest przez 13 godzin ( od 8 do 21), natomiast w soboty przez 6 godzin (od 8 do 15 ). Ze względu na różne godziny otwarcia w ciągu tygodnia, a także ze względu na uproszczenie rachunków przyjmujemy, że w ciągu miesiąca Cafe Extasy jest otwarta przez 25 dni, natomiast w dziennej sprzedaży uwzględniamy 13 godzin otwarcia. Założenia dla roku 1 : wartość zmówienia złożonego przez jednego klienta 12 zł ( 6zł + 6 zł ) ilość klientów w ciągu jednej godziny 8 osób czas otwarcia lokalu 13 godzin dzienna wartość sprzedaży 12*8*13 = zł miesięczna wartość sprzedaży * 25 = zł roczna wartość sprzedaży * 12 = zł

Ze względu na różne godziny otwarcia w ciągu tygodnia, a także ze względu na uproszczenie rachunków przyjmujemy, że w ciągu miesiąca Cafe Extasy jest otwarta przez 25 dni, natomiast w dziennej

11 Koszty kalkulacja: Koszty operacyjne: Zakup towarów: Lata planu Zakup towarów Wynagrodzenia: Pozostałe bezpośrednie: Zaliczamy do tej kategorii wszystkie koszty, które bezpośrednio służą produktowi, czyli: energia elektryczna, gaz i woda, które zużywa się w trakcie prowadzenia działalności przez lokal.

tej kategorii wszystkie koszty, które bezpośrednio służą produktowi, czyli: energia

12 Koszty ogólne: Amortyzacja: Ubezpieczenia: Materiały biurowe, telefon Koszty administracyjne Czynsze: Inne Reklama i transport

13 Koszty finansowe: Odsetki Prowizje bankowe OCENA FINANSOWA Próg rentowności: Wartościowy próg rentowności został wyliczony według formuły: BEP wart = Koszty stałe / ( Marża brutto / Sprzedaż)

14 ANALIZA SWOT Z A Ł Ą C Z N I K I Spis Tablic BILANS OTWARCIA (nakłady inwestycyjne i finansowanie) KREDYT - SPŁATA PLAN SPRZEDAŻY PLAN KOSZTÓW PLAN RACHUNKU ZYSKÓW PRÓG RENTOWNOŚCI PLAN PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH (Cash Flow)

- SPŁATA PLAN SPRZEDAŻY PLAN KOSZTÓW PLAN RACHUNKU

15 Potrzeby inwestycyjne - wyszczególnienie Rzeczowy majątek trwały Wyposaz enie Umeblowanie lokalu stolików 36 krzeseł 4 stołki barowe Lada chlodnicza Zamrażarki Ekspresy do espresso na 6 średnich filiżanek 2 Ekspresy do capucchino na 6 średnich filiżanek Lodówka Ekspres spieniający śmietanę Zastawa sztućce talerzyki do ciastek cukierniczki szklane butelki na likiery i inne Oświetlenie Sprzęt muzyczny 3200 wieża i glośniki Faks, aparat telefoniczny Kasa fiskalna Kosze 300 Dekoracja tapety żaluzje zasłony drewniana podłoga obrazy i inne Razem Przedprodukcyjne nakłady kapitałowe Nakłady związane z rejestracją firmy Nakłady związane z rekrutacja pracowników dekorator wnętrz Razem

cukierniczki szklane butelki na likiery i inne Oświetlenie 30 000 Sprzęt muzyczny 3200 wieża i glośniki Faks, aparat telefoniczny 2 800 Kasa fiskalna 2 530 Kosze 300 Dekoracja 43 505 tapety żaluzje

16 Aktywa Pasywa Majątek rzeczowy Kapitał własny Nakłady przedprodukcyjne Kredyt Majątek trwały Zobowiązania krótkoterminowe Zapasy Gotówka Majątek obrotowy Razem Razem

215 000 Zobowiązania krótkoterminowe 10 000 Zapasy 10 000

17 Tabela spłaty kredytu Stan zadłużenia na początek roku Spłata w roku Stan zadłużenia na koniec roku Odsetki w roku

000 30 000 30 000 Stan zadłużenia na koniec roku 90 000

18 Prognoza sprzedaży Lata Sprzedaż w zł Sprzedaż w zł Prognoza sprzedaży Lata

w zł 600 000 500 000 400 000 300 000 200

19 Struktura kosztów Wyszczególnienie Lata planu Operacyjne Zakup towarów Wynagrodzenia Pozost. Bezpośrednie Ogólne Amortyzacja Ubezpieczenia Materiały biurowe, telefon Koszty administracyjne Czynsze Inne Reklama, transport Finansowe Odsetki Prowizje bankowe

Bezpośrednie 25 800 26 058 26 319 26 582 Ogólne 71 600 72 863 74 022 75 143 Amortyzacja 21 500 21 500 21 500 21 500 Ubezpieczenia 15 000 15 000 15 000 15 000 Materiały biurowe,

20 Rachunek zysków Lata planu Wyszczególnienie Sprzedaż Zakup towarów Wynagrodzenia Pozost. Bezpośrednie MARŻA BRUTTO Amortyzacja Ubezpieczenia Materiały biurowe, telefon Koszty administracyjne Czynsze Inne Reklama, transport ZYSK OPERACYJNY Odsetki Prowizje bankowe ZYSK BRUTTO Podatek doch.( 20% ) ZYSK NETTO

600 9 888 10 185 10 490 Koszty administracyjne 6 000 6 060 6 181 6 305 Czynsze 10 000 10 400 10 816 11 249 Inne 2 500 2 525 2 550 2 576 Reklama, transport 7 000 7 490 7 790 8 023 ZYSK OPERACYJNY 114

21 Próg rentowności Lata Koszty stałe Amortyzacja Ubezpieczenia Mat.biurowe,telefon Koszty administrarcyjne Czynsze Inne Reklama,transport Marża brutto Sprzedaż Próg rentowności wartościowo , , , ,82 SPRZEDAŻ

22 Cash Flow - Plan Przepływów Pieniężnych Lata Wpływy Sprzedaż Kredyt Kapitał własny Przyrost zobowiązań krótk Wydatki Koszty (bez amortyzacji) Spłata kredytu Podatek dochodowy Inwestycje właściciela Dywidenda Przyrost zapasów CF

Podobne dokumenty

ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU O UDZIELENIE POŻYCZKI

Karkonoska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. 58-500 Jelenia Góra ul. 1 Maja 27 ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU O UDZIELENIE POŻYCZKI (PEŁNA KSIĘGOWOŚĆ) 1 Dokumenty wymagane przy składaniu wniosku o pożyczkę: Dokumenty