Produkty szczególnie polecane

Transkrypt

1 Produkty szczególnie polecane 9 luty 2011 r. Szczegółowe informacje na temat funduszy zarządzanych przez Legg Mason TFI S.A. ( fundusze") zawarte są w prospekcie informacyjnym oraz skrócie prospektu informacyjnego, który dostępny jest na stronie internetowej w siedzibie Legg Mason Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. w Warszawie, pl. Piłsudskiego 2, Warszawa, a także w poszczególnych punktach dystrybucji funduszy. Przed zainwestowaniem w fundusze należy przeanalizować prospekt, który zawiera informacje niezbędne do oceny inwestycji, wskazuje ryzyko uczestnictwa w funduszach, koszty i opłaty. Dotychczasowe wyniki funduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości.

2 Cel Optymalny produkt inwestycyjny Inwestowanie bez stresu LM Senior SFIO Oszczędzanie bez podatku Indywidualne Konto Emerytalne 2

3 Legg Mason Senior SFIO Zyski wyższe od lokat bankowych i obligacji DLA TYCH, KTÓRZY... Poszukują produktów o niskim ryzyku, ale z rentownością lepszą od lokat bankowych i funduszy obligacji Kupują produkty strukturyzowane i cierpią z powodu płynności Fundusz zapewnia codzienny dostęp do gotówki (bez kosztów wyjścia!) przy wynikach bardzo konkurencyjnych w stosunku do produktów strukturyzowanych Czekają na korektę na rynku akcji Ok 25% udział akcji w funduszu zabezpiecza inwestora na wypadek kontynuacji trendu wzrostowego...ponieważ lubię spokój 3

4 Legg Mason Senior SFIO Zyski wyższe od lokat bankowych i obligacji UZASADNIENIE: udział akcji 25% Obligacje dają poczucie bezpieczeństwa podczas spadków giełdowych Jednakże obecnie historycznie niskie stopy procentowe nie dają dużych szans zarabiania na depozytach i obligacjach Dlatego ważne jest, aby portfel inwestora zawierał również akcje Obecne warunki gospodarcze i rynkowe stwarzają dawno niespotykaną szansę dla rynku akcji Gospodarka powoli wychodzi z kryzysu, rośnie popyt wewnętrzny Spółki notowane na GPW nadal są atrakcyjnie wyceniane Fundusz LM Senior SFIO (stabilnego wzrostu) to idealne rozwiązanie aby ponownie wrócić na rynek akcji i nie martwić się spadkami giełdowymi (udział akcji stanowi zaledwie 25% wartości funduszu) udział obligacji 75% 4

5 Legg Mason Senior SFIO Zyski wyższe od lokat bankowych i obligacji FAKTY: Aż 76% 3-letnich wyników powyżej +20% - Najniższa 3-letnia stopa zwrotu to +1,2% - Najwyższa 3-letnia stopa zwrotu to +47,7% LM Senior SFIO to 5 największy fundusz stabilnego wzrostu w Polsce 60% aktywów funduszu stanowią długoterminowe programy emerytalne Jeden z najlepszych funduszy stabilnego wzrostu podczas bessy LM Senior SFIO charakteryzuje się stabilnością osiąganych wyników oraz ich wysoką powtarzalnością Dane za okres r. 5

6 Legg Mason Senior SFIO Niska wrażliwość na załamania giełdowe pomimo udziału akcji Nasi klienci doceniają jego konserwatywny charakter Podczas załamania giełdowego w latach , kiedy rynek akcji spadł aż 67%, fundusz zanotował stratę w wysokości 13,9% W ciągu zaledwie 1 roku od dołka bessy (luty 2009), fundusz odrobił wszystkie straty z całej bessy Stop zwrotu za 2010 r. : +7,78 %...jako jeden z nielicznych na rynku polskim. 6

7 Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) TWOJE dostatnie życie na emeryturze ZALETY: Możliwość gromadzenia środków na swoją PRYWATNĄ emeryturę Efektywniejsze inwestowanie składek niż w przypadku OFE i ZUS Możliwość stworzenia własnej strategii inwestycyjnej Brak tzw. podatku Belki od zysków kapitałowych Pełna elastyczność wpłat na IKE Możliwość wycofania kapitału w każdym momencie, bez żadnych kosztów i opłat CZY WIESZ, ŻE latek, który odkłada regularnie co miesiąc 400 PLN jest w stanie przed przejściem na emeryturę uzbierać ponad 900 tys PLN*. Co ważne, nie będzie musiał zapłacić podatku od zysków kapitałowych w wysokości ok. 150 tys PLN... Uzbierana kwota pozwoli mu wypłacać sobie dodatkową miesięczną emeryturę w wysokości ok 5,5 tys PLN przez kolejne 20 lat *) Obliczenia własne dla średniorocznej stopy zwrotu w wysokości +10% 7

8 Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) Limit wpłat na IKE w 2010 r: Max PLN Swoje konto możesz zasilić: W całości lub w dowolnej części Jednorazowo lub np. w comiesięcznych ratach Pamiętaj! IKE to nie obowiązek, to TWOJE PRAWO. 8

9 Zapraszamy do wspólnego inwestowania! Inwestując na platformie interentowej Funds On Line wszystkie fundusze i programy regularne Legg Mason nabywasz bez opłat! 9

10 Ważne informacje Szczegółowe informacje na temat funduszy zarządzanych przez Legg Mason TFI S.A. ( fundusze") zawarte są w prospekcie informacyjnym, skrócie prospektu informacyjnego oraz w Regulaminie Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) z Funduszami Legg Mason, które dostępne są na stronie internetowej w siedzibie Legg Mason Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. w Warszawie, pl. Piłsudskiego 2, Warszawa, a także w poszczególnych punktach dystrybucji funduszy. Przed zainwestowaniem w fundusze należy przeanalizować prospekt, który zawiera informacje niezbędne do oceny inwestycji, wskazuje ryzyko uczestnictwa w funduszach, koszty, opłaty i podatki. Dotychczasowe wyniki funduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości. Fundusze nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Fundusze mogą lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju lub Europejski Bank Inwestycyjny oraz w papiery wartościowe emitowane przez państwo członkowskie, jednostkę samorządu terytorialnego, jednostkę samorządu terytorialnego państwa członkowskiego. Wykresy i diagramy przedstawione w tej prezentacji mają charakter wyłącznie ilustracyjny i nie są doradztwem inwestycyjnym ani prognozą. Źródło danych obliczenia własne Legg Mason TFI S.A. 10