ABONAMENT LISTA FUNKCJI / KONFIGURACJA

Transkrypt

1 ABONAMENT PROFESJONALNY LISTA FUNKCJI / KONFIGURACJA INWESTOWANIE MOŻE BYĆ FASCYNUJĄCE GDY POSIADASZ ODPOWIEDNIE NARZĘDZIA Abonament Profesjonalny to rozwiązanie dla tych wszystkich, którzy na inwestowanie chcą poświęcić nieco więcej czasu. Dla inwestorów, którzy chcą wykorzystać wszystkie funkcjonalności portalu. Tylko w tym abonamencie możesz zdefiniować rzeczywiste lub wirtualne portfele, zbudować system powiadomień opartych na wartości portfeli oraz otrzymywać raporty skuteczności decyzji inwestycyjnych dla każdego z portfeli. CZYM RÓŻNI SIĘ OD ABONAMENTU PODSTAWOWEGO I STANDARD? To jeszcze więcej narzędzi i nowych powiadomień. MOŻLIWOŚĆ DEFINIOWANIA PORTFELI Czyli rejestrowania własnych transakcji wraz z własnym komentarzem. MONITOR PORTFELA - W SYSTEMIE POWIADOMIEŃ Zestaw powiadomień do monitorowania portfela. W tym Kroczący Stop Loss Portfela, zmiana wartości portfela w czasie, przekroczenie przez portfel określonej wartości. RAPORT PORTFELA Czyli szczegółowy raport na temat skuteczności podejmowanych decyzji inwestycyjnych. DODATKOWE POWIADOMIENIA Dotyczące Ulubionych Funduszy INNE STRATEGIE INWESTOWANIA W przygotowaniu. ILE TO KOSZTUJE? CZYLI TWOJE PIENIĄDZE POD PEŁNĄ OCHRONĄ ZA 48 GROSZY DZIENNIE TO DWIE STRATEGIE INWESTOWANIA STRATEGIA DARWIN DEFENDER DLA INWESTOWANIA DŁUGOTERMINOWEGO Strategia, która stawia za cel zabezpieczać już wypracowane zyski oraz zarabiać podczas wzrostów na giełdach. Uzyskany wynik w latach to 13% średniorocznie ponad inflację (w tym czasie większość funduszy zarabiała mniej niż 5% ponad inflację). POWIADOMIENIA KROCZĄCEGO STOP LOSS DLA INWESTYCJI KRÓTKOTERMINOWYCH Dla inwestowania na krótki okres czasu, np. pół roku skorzystaj z powiadomień Kroczącego Stop Loss. Zasada ta pozwala do minimum ograniczyć ryzyko dużej straty nawet przy inwestowaniu w fundusze akcji na okres kilku miesięcy. Strategia Darwin Defender w latach jedynie dwukrotnie zanotowała stratę. W roku 2002 strategia straciła 2,5%, w 2008 straciła jedynie 3,6% podczas gdy fundusze akcji często straciły ponad 50%. W roku 2001 strategia zarobiła 13,5% podczas gdy giełdy straciły 32%. TO OCENY FUNDUSZY WEDŁUG ANALIZY DYNAMICZNEJ Abonament to dostęp do ocen funduszy - krajowych i zagranicznych. To unikalna metoda badania jakości funduszy inwestycyjnych. Zamiast sprawdzania np. wyników za ostatni miesiąc (które z dnia na dzień mogą się znacznie różnić) portal wskazuje te, które uzyskiwały systematycznie lepsze wyniki od innych w ostatnim czasie - czyli w ostatniej sytuacji na rynkach finansowych.

2 STRATEGIA DARWIN DEFENDER. JAK TO DZIAŁA? Strategię zdefiniujesz w ciągu kilku minut. Wystarczy podać: PRODUKT, W KTÓRYM INWESTUJEMY Np. polisa Axa Plus, AEGON MULTI PIN 2008, Generali Omniprofit, Skandia Złoty Wiek... DATĘ SYSTEMATYCZNYCH WPŁAT Aby raz na miesiąc otrzymać oceny najlepszych na dany dzień funduszy RESZTĘ REALIZUJE JUŻ PORTAL... Wzrosty i spadki na rynkach finansowych. Moment wysyłki wiadomości typu: Oceny Funduszy Wiadomość: Zmiana Sygnału (przejście do f. pieniężnych) Wiadomość: Zmiana Sygnału (przejście do f. akcyjnych) Data wydarzenia. PRZYKŁADOWE WIADOMOŚCI Wiadomości zawierają listę najlepszych funduszy, posortowaną według kolejności. Informacje w polach Min. oraz Max. pokazują ile dany fundusz potrafił zarabiać/ tracić w niedalekiej przeszłości - w ten sposób wiemy czego możemy się po danym funduszu spodziewać.

3 ZASADY KROCZĄCEGO STOP LOSS. JAK TO DZIAŁA? To dodatkowa funkcjonalność pozwalająca na ograniczenie ryzyka przy inwestowaniu np. w fundusze akcji zagranicznych nawet gdy inwestujemy krótkoterminowo. USTAWIENIA Dla każdego funduszu w portfelu definiujemy osobne powiadomienie. Lista może przykładowo wyglądać tak: DZIAŁANIE KROCZĄCEGO STOP LOSS Portal codziennie automatycznie monitoruje ceny jednostek funduszy. Podczas wzrostów system podnosi próg alarmowy. Jeżeli tylko pojawią się spadki, które przekroczą próg alarmowy wysłany zostanie z informacją.

4 TO SYSTEM POWIADOMIEŃ DLA RYNKÓW FINANSOWYCH Pozwala na stworzenie nawet rozbudowanego systemu monitorowania rynków finansowych. Powiadomienia mogą być oparte o wyniki poszczególnych funduszy, walut i indeksów giełdowych. DOSTĘPNE POWIADOMIENIA TO MIĘDZY INNYMI: JEST NOWA WYCENA Idealne do monitorowania funduszy wycenianych np. raz w tygodniu. ZMIANA OD POPRZEDNIEJ WYCENY Przykładowo alarm w przypadku nagłych spadków na giełdach. KROCZĄCY STOP LOSS DLA WALUT/ INDEKSÓW GIEŁDOWYCH ZMIANA WYCENY W CZASIE Np. do monitorowania trendów. PRZEKROCZENIE PROGU ALARMOWEGO MONITOROWANIE WYCEN FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH ZAMKNIĘTYCH MONITOROWANIE KURSÓW WALUT

5 MOŻLIWOŚĆ DEFINIOWANIA KILKU PORTFELI Pozwala na monitorowanie własnych, rzeczywistych inwestycji. W portalu można zdefiniować do pięciu wirtualnych portfeli. W ten sposób można osobno zarządzać polisą inwestycyjną, osobno inwestycjami np. w mbanku. Możliwe jest także rozróżnienie np. części systematycznej w polisie inwestycyjnej (jako inwestycji długookresowej) oraz tzw. konta dodatkowego (dla inwestowania krótkoterminowego).

6 TO SYSTEM POWIADOMIEŃ DLA PORTFELA Portfele w portalu nie są definiowane po to aby przyglądać się wykresom i diagramom. Zdefiniowany w portalu portfel może być monitorowany za pomocą systemu powiadomień. PRZYKŁADOWE POWIADOMIENIA: KROCZĄCY STOP LOSS PORTFELA

7 PRZYKŁADOWE POWIADOMIENIA DLA MONITOROWANIA PORTFELA

8 RAPORT SKUTECZNOŚCI INWESTYCJI Prezentuje wyniki uzyskane z całości portfela, każdego funduszu dostępnego w portfelu oraz każdej pojedynczej inwestycji. W poniższym przykładzie inwestor zarobił niewiele głównie przez stosowanie zasady comiesięcznego uśredniania - w zestawieniu widać jak dużą stratę ponosił na wielu wpłatach.

9 OCENY FUNDUSZY - CZYLI KTÓRY FUNDUSZ WYBRAĆ Zamiast dobierać fundusze w oparciu o wynik w danym dniu portal udostępnia oceny pozwalające na wskazanie, który fundusz w ostatnim czasie (czyli w ostatniej sytuacji rynkowej) na tle innych funduszy podobnej kategorii uzyskiwał systematycznie lepsze wyniki. PRZYKŁAD DLA PIĘCIU FUNDUSZY OBLIGACJI (ANALIZA 3-MIESIĘCZNYCH INWESTYCJI) W przykładzie wyniki posortowane są według Oceny dla inwestora rozważnego. NAJGORSZY WYNIK I NAJLEPSZY WYNIK. CO TO JEST? Dla inwestycji 3-miesięcznej portal cofa się wstecz 9 miesięcy i dzień po dniu dokonuje wirtualnej jednorazowej wpłaty na okres 3 miesięcy rejestrując końcowy wynik. Takich dni było około 125. Obrazuje to kolumna Ilość Prób. Fundusz Idea Obligacji Skarbowych w badanych 127 inwestycjach w ostatnich 9 miesięcy: NIGDY nie uzyskał wyniku 3-miesięcznej inwestycji gorszego niż 2,6%. Czyli inwestor, który wybrał najbardziej pechowy dzień w ostatnich 9 miesiącach aby dokonać wpłaty w ten fundusz na 3 miesiące zarobił więcej niż 2,6%. w tym okresie NIGDY nie pozwolił zarobić więcej niż 8,5%. Czyli wyniki wahały się w przedziale od 2,6% do 8,5%. Fundusz Allianz Obligacji w tym samym okresie czasu gdyby inwestować na 3 miesiące nie przekroczył wyniku 3,6% ale zdarzały się straty. Co prawda nie gorsze niż minus 5,7%... A fundusz PZU POLONEZ w tym samym okresie czasu gdyby inwestować na 3 miesiące nie przekroczył wyniku 2,2%! co prawda nie tracił. Wyniki nie były gorsze niż 0,2% Fundusz PZU POLONEZ w badanym okresie nie uzyskał wyniku lepszego niż 2,2%, podczas gdy fundusz IDEA nigdy w tym samym okresie czasu nie był gorszy niż 2,6%... PRZYKŁAD DLA FUNDUSZY AKCJI