MATERIAŁ INFORMACYJNY DLA REPREZENTANTÓW HANDLOWYCH Z BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH Terminale POS:

Transkrypt

1 Podręcznik RH Materiał przeznaczony dla pracowników Banków Spółdzielczych sprzedających usługi Banku dostarczane przez Spółkę Planet Pay należącą do ITCARD Centrum Technologii Płatniczych S.A.

2 MATERIAŁ INFORMACYJNY DLA REPREZENTANTÓW HANDLOWYCH Z BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH Terminale POS: Bank umożliwia przyjmowanie płatności bezgotówkowych przy użyciu terminala płatniczego dzięki współpracy z dostawcą urządzeń POS spółką Planet Pay Słowniczek: Posiadacz karty konsument używający karty w punktach handlowo-usługowych; Akceptant punkt usługowo-handlowy przyjmujący płatności bezgotówkowe w terminalu POS; Bank wydawca karty bank, który wydał kartę swojemu klientowi; Agent rozliczeniowy instytucje bankowe bądź też inne podmioty, które mają podpisaną umowę z Akceptantem o przyjmowanie zapłaty przy użyciu instrumentów płatniczych, prowadzą rozliczenie transakcji pomiędzy bankiem a Akceptantem; Organizacja płatnicza określa zasady przyjmowania i rozliczania kart płatniczych, dostarcza infrastrukturę oraz systemy poprzez które podmioty (banki oraz członkowie) wydają karty z logo organizacji; Dlaczego warto akceptować płatności bezgotówkowe w punktach sprzedaży? Możliwość przyciągnięcia klientów preferujących płatności kartowe lub mobilne; Uniknięcie ryzyka związanego z obsługą gotówki (środki są księgowane na koncie Akceptanta już następnego dnia); Zmniejszenie kosztów obsługi gotówki; Wygoda, szybkość i bezpieczeństwo transakcji; Możliwość obniżenia kosztów związanych z obsługą transakcji bezgotówkowych poprzez sprzedaż usług dodatkowych dostępnych na terminalu POS tj. doładowania GSM, usługa wypłaty gotówki CashBack. Dla kogo dedykowana jest usługa terminalowa? Usługa terminalowa skierowana jest do firm będących jednoosobową działalnością gospodarczą/ spółką cywilną/ jawną/ partnerską lub spółką z o.o., z wyłączeniem: a) podmiotów działających w branży pornograficznej i erotycznej; b) radykalnych grup i ideologii; c) związków wyznaniowych, które nie są zarejestrowane w Informatycznym rejestrze kościołów i innych związków wyznaniowych ; d) podmiotów, których działalność jest związana z krypto walutami typu BitCoin; e) klubów muzycznych (nocnych), świadczących usługi związane z branżą erotyczną takie jak: striptiz, masaże, go-go; f) podmiotów prowadzących sprzedaż produktów zawierających substancje psychoaktywne, które nie znajdują się na liście środków kontrolowanych przez ustawę o przeciwdziałaniu narkomanii tzw. dopalacze. g) Kantorów; h) Lombardów.* *Główną podstawą wyłączenia tych podmiotów z obsługi są regulacje Visa i Mastercard które wskazują które branże są ryzykowne. Lista grup może być poszerzana przez zmiany regulacji organizacji płatniczych. W przypadku wymienionych poniżej branż, niezbędne jest każdorazowe ustalenie stron (Banku Spółdzielczego i dostawcy urządzenia), co do możliwości akceptacji wniosku na obsługę płatności bezgotówkowych. Są to: Hazard (działalność związana z grami losowymi i zakładami wzajemnymi, kasyna); Linie lotnicze; Biura podróży, agencje turystyczne; Ubezpieczalnie, Brokerzy, agencje pośrednictwa sprzedaży; Sklepy handlujące bronią palną; Nielicencjonowane przewozy osób (taxi, PKS, bus). Terminale POS Planet Pay obsługują płatności kartami:

3 Terminale płatnicze oferowane dla klientów Banku: VeriFone VX520 Terminal Stacjonarny gwarantujący wydajność i bezpieczeństwo. Daje możliwość przyjmowania płatności zbliżeniowych i mobilnych. Terminal może działać z wykorzystaniem łącza Internetowego (jeżeli lokal posiada podłączenie) lub z kartą GPRS. Terminal stacjonarny VeriFone VX 520 jest solidnym i wytrzymałym terminalem obsługiwanym na stanowisku kasowym, gwarantującym wydajność i bezpieczeństwo. Dzięki potężnemu procesorowi ARM 11 błyskawicznie przetwarza procesy szyfrowania i deszyfrowania danych. Wbudowany moduł NFC pozwala na przyjmowanie płatności zbliżeniowych i mobilnych. Dodatkowym atutem jest specjalnie zaprojektowana obudowa pozwalająca na ukrycie okablowania. Terminal może działać zarówno z wykorzystaniem łącza Internetowego (jeżeli lokal posiada podłączenie) oraz z wykorzystaniem karty GPRS. PIN Pad 1000 SE Contactless (w zestawie z terminalem stacjonarnym VX520) Ten PIN pad jest jednym z najlepiej sprzedających się urządzeń marki VeriFone. To uniwersalne rozwiązanie łączące dwie funkcje: akceptowanie płatności zbliżeniowych oraz zatwierdzanie transakcji wymagających wprowadzenia kodu PIN. Konstrukcja PIN pada 1000 SE Contactless ułatwia jego obsługę: duży wyświetlacz i powiększone klawisze minimalizują ryzyko błędu podczas wpisywania kodu PIN i przyspieszają proces płatności. VeriFone VX675 Terminal Mobilny działa z wykorzystaniem karty GPRS. Idealny dla działalności wymagającej bezpiecznego akceptowania płatności w dowolnym miejscu i czasie np.: restauracji, hoteli, usług kurierskich, czy usług transportowych. Terminal mobilny VeriFone VX 675 jest najmniejszym i najbardziej funkcjonalnym terminalem bezprzewodowym na świecie. Zaawansowana technologia, elegancki design i wytrzymała konstrukcja sprawiają, że VX 675 jest idealnym rozwiązaniem dla takich branż jak restauracje, hotelarstwo, usługi kurierskie, transport oraz każda inna działalność wymagająca bezpiecznego akceptowania płatności w dowolnym miejscu i o dowolnej porze. VX 675 spełnia wszystkie standardy i wymogi bezpieczeństwa. Terminal ten działa z wykorzystaniem karty GPRS. Standardowe stawki miesięczne za dzierżawę terminala POS oferta dla klienta: Czas minimalny na który została podpisana umowa: Nieokreślony 12 miesięcy 24 miesiące 36 miesięcy Za instalację zestawu POS 149,00 PLN 99,00 PLN 0,00 PLN 0,00 PLN Terminal Stacjonarny z łącznością ETHERNET (E1) Terminal Stacjonarny z łącznością GPRS (S1) Terminal Mobilny z łącznością GPRS (P1) Pin PAD zewnętrzny połączony z terminalem stacjonarnym PROMOCJE 54,00 PLN 49,00 PLN 44,00 PLN 44,00 PLN 59,00 PLN 54,00 PLN 49,00 PLN 49,00 PLN 59,00 PLN 54,00 PLN 49,00 PLN 49,00 PLN W cenie terminala W cenie terminala W cenie terminala W cenie terminala brak 1-szy miesiąc za 1 PLN 3 pierwsze miesiące za 1 PLN Dodatkowe usługi Nieokreślony 12 miesięcy 24 miesiące Złoty serwis terminali (24h od momentu zgłoszenia zgłoszenia) Platynowy serwis terminali (6h od momentu zgłoszenia zdarzenia) 6 pierwszych miesięcy za 1 PLN 4,99 PLN 4,99 PLN 4,99 PLN 4,99 PLN 9,99 PLN 9,99 PLN 9,99 PLN 9,99 PLN

4 Modele rozliczeń dla Akceptanta prowizja od transakcji: Jedna uśredniona prowizja dla wszystkich transakcji kartami Visa i MasterCard bez opłaty groszowej; minimalna stawka prowizyjna w tym modelu wynosi 0,65% Jedna uśredniona prowizja dla wszystkich transakcji kartami Visa i MasterCard plus opłata groszowa do każdej transakcji; minimalna stawka prowizyjna w tym modelu wynosi 0,55% + 0,05 PLN Możliwe jest przedstawienie klientowi oferty w innym modelu rozliczeniowym, jednak każdorazowo taka oferta musi być skonsultowana z działem Telesprzedaży Planet Pay. (OPŁATA AKCEPTANTA = OPŁATA INTERCHANGE + OPŁATA SYSTEMOWA + MARŻA AGENTA ROZLICZENIOWEGO) Opłata Interchange to opłata, którą Agent Rozliczeniowy uiszcza na rzecz Banku Wydawcy Karty w momencie, w którym zachodzi transakcja pomiędzy posiadaczem karty a akceptantem. Agent rozliczeniowy nie ma wpływu na wysokość opłaty Interchange*. Opłata Systemowa to opłata z tytułu transakcji płatniczej wykonywanej przy użyciu karty płatniczej, stanowiąca przychód organizacji kartowej (VISA, MasterCard). Opłaty systemowe ustalane są odgórnie przez Organizacje; Marża agenta rozliczeniowego to wartość prowizji od transakcji płaconej przez Akceptanta po odjęciu sumy opłaty Interchange oraz Opłaty Systemowej; USŁUGI DODATKOWE (bezpłatne na terminalu POS): CASH BACK Jest to usługa, dzięki której posiadacz karty może przy okazji dokonania transakcji swobodnie wypłacać do 500 zł). Od każdej takiej transakcji Akceptant otrzymuje ustaloną prowizję. Usługa ta sprawia, że klient chętniej dokonuje zakupów, łącząc je z możliwością wypłaty dowolnej kwoty gotówki do 500 zł. LOGO NA TERMINALU I WYDRUKU Usługa pozwala na umieszczenie logo firmy Akceptanta na każdym wydruku z terminala POS. Dodatkowo istnieje możliwość umieszczenia logo na wyświetlaczu terminala. Zachęcamy do skorzystania z tej darmowej możliwości promocji swojej marki. DOŁADOWANIA PREPAID GSM Doładowania telefoniczne są udostępniane do sprzedaży w terminalu płatniczym. Oferujemy sprzedaż kodów prepaid wszystkich znaczących operatorów telefonicznych na rynku takich jak Plus, Orange, T-mobile, Virgin Mobile, Heyah czy Lyca Mobile. DCC (DYNAMIC CURRENCY CONVERSION) to udogodnienie dla klientów zagranicznych, płacących kartą w terminalach POS na terenie Polski. Prezentowana jest dla nich kwota wypłaty w walucie karty, dzięki czemu mają pewność co do wysokości rachunku. Przy transakcjach DCC nie jest pobierana opłata prowizyjna od Akceptanta. USŁUGA GWARANTOWANEJ REZERWACJI Usługa Gwarantowanej Rezerwacji polega na możliwości czasowego zablokowania przez Akceptanta za pośrednictwem terminala POS (na poczet późniejszych płatności), środków na rachunku posiadacza karty płatniczej w celu ich zabezpieczenia na wypadek rezygnacji z usługi. *Według Ustawy z dnia 28 listopada 2014 r. do zmian ustawy o usługach płatniczych, stawka opłaty interchange nie może przekroczyć 0,2% wartości jednostkowej krajowej transakcji płatniczej wykonanej przy użyciu karty debetowej oraz 0,3% wartości jednostkowej krajowej transakcji płatniczej wykonanej przy użyciu karty kredytowej.

5 Dodatkowo zapewniamy: Najwyższy poziom bezpieczeństwa, Szybką instalację terminala (96 godzin od momentu podpisania umowy), możliwość dodatkowo płatnego przyspieszenia terminu instalacji, Bezpłatny zestaw marketingowy do oznakowania punktu informujący o możliwości płatności bezgotówkowych w danym miejscu, Bezpłatne szkolnie w lokalizacjach, w których mają zostać zainstalowane urządzenia, Rozliczenia transakcji w trybie D+1, klient ma środki na swoim koncie już następnego dnia, Rozliczenie na dowolny rachunek prowadzony w dowolnym Banku, 48-godzinny serwis urządzeń, możliwość przyspieszenia czynności serwisowych w dodatkowo płatnych pakietach: złotym i platynowym. Reprezentant Handlowy ma także prawo do przekazania namiaru do klienta zainteresowanego ofertą do Zespołu Telesprzedaży Planet Pay. Wówczas to Telesprzedaż przeprowadzi klienta przez proces podpisywania umowy. Jeśli dojdzie ona do skutku, Bank również otrzyma wynagrodzenie. W tym celu należy przesłać podstawowe informacje o kliencie do Zespołu Telesprzedaży: Zespół Telesprzedaży Planet Pay rh@planetpay.pl dedykowana infolinia: UWAGA! Stworzyliśmy specjalną, dedykowaną dla Reprezentantów Handlowych internetową platformę online (ebok), na której znajdują się szczegółowe informacje na temat ofert wraz z edytowalnymi wzorami umów. Więcej informacji po zalogowaniu na platformie dostępnej pod adresem : ebok@itcard.pl. Zapraszamy także do udziału w konkursie Planeta Pełna Nagród dostępnym na ebok.

6 Napędzajmy razem świat płatności!