KATEGORYZACJA KLIENTÓW

Transkrypt

1 KATEGORYZACJA KLIENTÓW Prawnie obowiązującą wersją tego dokumentu jest wersja angielska. Niniejsze tłumaczenie ma jedynie charakter informacyjny. Kliknij tutaj, aby otworzyć dokument w języku angielskim. 31 grudnia 2013

2 Kategoryzacja klientów Po wprowadzeniu dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID), obowiązującej we wszystkich państwach członkowskich Unii Europejskiej, prawo zawierające przepisy o usługach inwestycyjnych, wykonywaniu działalności inwestycyjnej, funkcjonowaniu uregulowanych rynków i innych pokrewnych kwestiach wymaga kategoryzacji klientów. Zgodnie z tymi przepisami Easy Forex Trading Ltd prowadzi nową kategoryzację klientów z podziałem na klientów detalicznych, klientów profesjonalnych i uprawnionych kontrahentów. Spółka ma obowiązek informować klientów, na trwałym nośniku, o przysługującym im prawie do żądania zakwalifikowania do innej kategorii oraz o wszelkich ograniczeniach dotyczących poziomu ochrony klienta powiązanych z takim żądaniem. Klient detaliczny nie jest klientem profesjonalnym ani uprawnionym kontrahentem. Klient profesjonalny Klient profesjonalny to klient, który posiada doświadczenie, wiedzę i fachowość umożliwiające podejmowanie niezależnych decyzji inwestycyjnych i właściwe ocenianie ryzyka, z którym się one wiążą. W celu uznania klienta za klienta profesjonalnego, klient musi wypełniać następujące kryteria: A. Kategorie klientów uznawanych za profesjonalnych: Podmioty wymienione poniżej należy uznać za klientów profesjonalnych w odniesieniu do wszelkiego rodzaju usług i działalności inwestycyjnej, oraz związanych z instrumentami finansowymi do celów dyrektywy: 1. Podmioty, które aby prowadzić działalność na rynkach finansowych muszą uzyskać zezwolenie lub podlegać regulacji. Poniższy wykaz należy rozumieć jako obejmujący wszystkie uprawnione podmioty prowadzące działalność charakterystyczną dla wymienionych podmiotów: podmioty uprawnione przez Państwo Członkowskie na podstawie dyrektywy, podmioty uprawnione lub regulowane przez Państwo Członkowskie bez

3 odniesienia do dyrektywy oraz podmioty uprawnione lub regulowane przez państwo nie należące do Wspólnoty Unii a) Instytucje kredytowe; b) Firmy inwestycyjne; c) Inne uprawnione lub uregulowane instytucje finansowe; d) Zakłady ubezpieczeniowe; e) Systemy zbiorowego inwestowania i zarządzające nimi spółki; f) Fundusze emerytalne i zarządzające nimi spółki; g) Pośrednicy w handlu towarami giełdowymi; h) Władze lokalne; i) Inni inwestorzy instytucjonalni. 2. Duże instytucje spełniające dwa z niżej podanych wymogów dotyczących wielkości na zasadzie proporcjonalnej: suma bilansowa na poziomie co najmniej: EUR obrót netto na poziomie co najmniej: EUR fundusze własne na poziomie co najmniej EUR 3. Krajowe i regionalne władze rządowe, instytucje publiczne, które zarządzają długiem publicznym, banki centralne, międzynarodowe i pozakrajowe instytucje, takie jak: Bank Światowy, Międzynarodowy Fundusz Monetarny, Europejski Bank Centralny, Europejski Bank Inwestycyjny lub inne podobne instytucje międzynarodowe. 4. Inni inwestorzy instytucjonalni, których głównym zakresem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekuratyzacją aktywów lub innego rodzaju transakcjami finansowymi. Wyżej wymienione podmioty są uważane za klientów profesjonalnych. Należy im jednak zezwolić na występowanie o to, by traktowano ich jako klientów nieprofesjonalnych, a Spółka może natomiast zgodzić się zapewnić im wyższy poziom ochrony. Jeżeli klientem Easy Forex Trading Ltd jest przedsiębiorstwo, o którym mowa powyżej, przed przystąpieniem do świadczenia usług Spółka musi powiadomić takiego klienta, że w oparciu o dostępne jej informacje uznaje go za klienta profesjonalnego i będzie go w ten sposób traktować, chyba że Easy Forex Trading Ltd i klient uzgodnią inaczej. Spółka musi również powiadomić klienta, że może on domagać się zmiany warunków umowy w celu zagwarantowania wyższego poziomu ochrony.

4 Jeżeli klient uznaje, że nie jest w stanie właściwie ocenić lub zarządzać odnośnym ryzykiem, złożenie wniosku o zapewnienie wyższego poziomu bezpieczeństwa leży w zakresie odpowiedzialności klienta uznanego za klienta profesjonalnego. Wyższy poziom bezpieczeństwa zapewnia się, kiedy klient, którego uznano za profesjonalnego przystępuje do pisemnego porozumienia ze Spółką skutkującego tym, że do celów stosowania właściwego reżimu postępowania, nie jest on traktowany jako klient profesjonalny. W porozumieniu takim należy określić, czy ma to zastosowanie do jednej czy większej liczby usług lub transakcji, czy też do jednego lub większej liczby produktów czy transakcji. B. Kategorie klientów uznawanych za profesjonalnych: 1. Kryteria identyfikacji Klientom innym niż wymienieni w części A powyżej, w tym organom sektora publicznego i prywatnym inwestorom indywidualnym, można zezwolić na zniesienie niektórych środków ochrony przyznanych zgodnie z regułami prowadzenia działalności gospodarczej Spółki. Dlatego też Spółce zezwala się na traktowanie klientów wymienionych powyżej jak klientów profesjonalnych pod warunkiem wypełnienia właściwych kryteriów i procedur wskazanych poniżej. Jednakże nie należy uznawać, że klienci ci posiadają wiedzę rynkową oraz doświadczenie porównywalne z posiadanymi przez klientów ujętych w kategoriach wymienionych w części A powyżej. Zniesienie wszelkiego rodzaju środków ochrony przyznanych na mocy norm postępowania uznaje się za obowiązujące, jeżeli właściwa ocena fachowości, doświadczenia i wiedzy klienta dokonywana przez Spółkę, daje uzasadnione gwarancje, w świetle charakteru przewidywanych transakcji lub usług, że klient jest w stanie podejmować niezależne decyzje inwestycyjne i rozumie ryzyko, jakie się z nimi wiąże. Za przykład oceny fachowości i wiedzy można uznać badanie adekwatności mające zastosowanie do kierowników i dyrektorów podmiotów uprawnionych na podstawie dyrektyw w dziedzinie finansów. W przypadku małych podmiotów osoba podlegająca powyższej ocenie musi być osobą uprawnioną do zawierania transakcji w imieniu podmiotu. W toku powyższej oceny należy spełnić przynajmniej dwa z poniższych kryteriów:

5 W ciągu poprzedzających czterech kwartałów klient zawierał transakcje o znacznej wielkości na właściwym rynku i z przeciętną częstotliwością 10 na kwartał; Wielkość pakietu instrumentów finansowych klienta, określonego jako obejmujący depozyty środków pieniężnych i instrumenty finansowe, przekracza EUR; Klient pracuje lub pracował w sektorze finansowym w ciągu przynajmniej jednego roku, prowadząc działalność branżową, która wymaga wiedzy dotyczącej planowanych transakcji lub usług. 2. Procedura Klienci określeni powyżej mogą znieść korzyści wypływające ze szczegółowych reguł prowadzenia działalności gospodarczej wyłącznie wtedy, gdy wykonana jest poniższa procedura: Muszą skierować do Spółki pismo stwierdzające, iż chcą być traktowani jako klienci profesjonalni na zasadach ogólnych lub w odniesieniu do określonej usługi inwestycyjnej lub transakcji, albo kategorii transakcji lub produktu; Spółka musi przesłać do nich wyraźne, pisemne ostrzeżenie dotyczące poziomów ochrony i praw do rekompensaty dla inwestora, które mogą utracić; Muszą stwierdzić na piśmie, w odrębnym dokumencie, że są świadomi konsekwencji utraty takiej ochrony. Przed podjęciem decyzji o przyjęciu wniosku o zniesienie, Spółka musi podjąć kroki niezbędne do zapewnienia, że klient wnioskujący o traktowanie jako klient profesjonalny wypełnia właściwe wymogi określone w sekcji (1) części B powyżej. Jednakże jeżeli klientów zaliczono już do kategorii klientów profesjonalnych na podstawie parametrów i procedur podobnych do powyższych, ich powiązania ze Spółką nie podlegają żadnym nowym regułom przyjmowanym na mocy tej dyrektywy. Easy Forex Trading Ltd wprowadza odpowiednie wewnętrzne zasady postępowania i procedury w celu kategoryzacji klientów. Klienci profesjonalni są odpowiedzialni za powiadamianie Spółki o wszelkich zmianach, które mogą szkodliwie wpływać na obecną klasyfikację klientów. Jednakże jeżeli Spółka jest świadoma tego, że klient nie spełnia już warunków wstępnych, które

6 pozwoliły na jego zakwalifikowanie do traktowania odnoszącego się do klientów profesjonalnych, Spółka musi podjąć właściwe działania. Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty terminowe na stopę procentową, opcje i kontrakty finansowe na transakcje różnicowe (transakcje pozagiełdowe) to produkty wykorzystujące dźwignię finansową, które są obarczone znacznym ryzykiem straty (do całej wartości zainwestowanego kapitału) i nie są odpowiednie dla każdego gracza. Konieczne jest poznanie i zrozumienie potencjalnych zagrożeń. Nie należy inwestować pieniędzy, na których stratę nie można sobie pozwolić. Prosimy zapoznać się z pełną wersją ostrzeżenia o ryzyku. Easy Forex Trading Ltd (CySEC numer licencji 079/07).