RAPORT KWARTALNY ZA I KWARTAŁ 2011

Transkrypt

1 RAPORT KWARTALNY ZA I KWARTAŁ 2011 Warszawa, 1 maj 2011 Finhouse Spółka Akcyjna ul. Nowogrodzka 50 lok Warszawa Tel. (22) , fax. (22) info@finhouse.pl Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS nr REGON: NIP: Kapitał zakładowy zł (opłacony w całości)

2 1. INFORMACJA O SPÓŁCE nazwa (firma): FINHOUSE Spółka Akcyjna (nazwa skrócona: FINHOUSE S.A.) siedziba: Warszawa adres: ul. Nowogrodzka 50 lok Warszawa telefon: faks: adres poczty elektronicznej: info@finhouse.pl adres głównej strony internetowej: KRS: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy REGON: NIP: Podstawową działalnością Finhouse S.A. jest: dostarczanie narzędzi, rozwiązań informatycznych oraz usług niezbędnych do sprzedaży kredytów hipotecznych podmiotom zajmującym się sprzedażą kredytów hipotecznych, tj.: pośrednikom finansowym, deweloperom, agencjom nieruchomości i bankom. Powyższe produkty i usługi oferowane są jako zintegrowany produkt pod nazwą Platforma Hipoteczna. usługi brokera kredytów hipotecznych świadczone podmiotom korzystającym z Platformy Hipotecznej. W tym zakresie Spółka działając jako broker oferuje swoim Klientom produkt pod marką Platforma Kredytowa. 2. STRUKTURA AKCJONARIATU W okresie objętym raportem w strukturze akcjonariatu nie zaszły żadne zmiany. Poniżej zaprezentowano listę akcjonariuszy posiadających co najmniej 5% udziału w kapitale zakładowym i głosach na walnym zgromadzeniu na dzień 31 marca 2011 roku. L.p. Akcjonariusz Liczba akcji Udział 1. Dominika Luterek ,52% 2. Paweł Bala ,12% 3. ABS Investments SA ,80% 4. Inni, poniżej 5% ,56% RAZEM: %

3 3. WYBRANE DANE FINANSOWE Spółka rozpoczęła działalność w dniu 27 stycznia 2010 roku i w związku z tym przedstawione poniżej dane porównawcze nie obejmują okresu pełnego kwartału. Wybrane dane finansowe z bilansu Na dzień Kapitał własny , ,90 Należności długoterminowe - - Należności krótkoterminowe , ,29 Środki pieniężne i inne aktywa pieniężne , ,35 Zobowiązania długoterminowe - - Zobowiązania krótkoterminowe 8 728, ,51 Wybrane dane finansowe z rachunku zysków i strat Za okres I kw I kw Amortyzacja 1 854, ,51 Przychody netto ze sprzedaży 9 970, ,56 Zysk/strata na sprzedaży 22, ,31 Zysk/strata na działalności operacyjnej 22, ,21 Zysk/strata brutto , ,27 Zysk/strata netto , ,27 4. KOMENTARZ ZARZĄDU NA TEMAT CZYNNIKÓW I ZDARZEŃ,, KTÓRE MIAŁY WPŁYW NA OSIĄGNIĘTE WYNIKI FINANSOWE. W okresie I kwartału 2011 roku działalność Emitenta koncentrowała się na trzech obszarach: a) pozyskiwaniu nowych klientów licencjobiorców oferowanych przez Spółkę systemów; b) rozwojowi Platformy Kredytowej, zarówno po stronie organizacyjnej (systemowej), jak i sprzedażowej; c) wdrożeniu nowych wersji oferowanych systemów. Zdecydowana większość z planowanych prac wdrożeniowych nowych wersji systemów, a także całość zmian w systemach dotyczących narzędzi do Platformy Kredytowej została wykonana już w pierwszym kwartale br. zaś koszty tych prac w całości obciążyły wynik finansowy kwartału. Pozyskiwanie now n owych licencjobiorców W raportowanym okresie Emitent podpisał nowych umów licencyjnych na dzierżawę systemów i na dzień 31 marca 2011 roku aktywnych było łącznie 40 umów, dotyczących zarówno samego Systemu

4 Obsługi Kredytów Hipotecznych, jak i pełnego pakietu wraz z Systemem CRM/BackOffice. Wśród pozyskanych nowych klientów znalazł się między innymi Deutsche Bank PBC SA. Wykres: liczba zawartych w danym miesiącu i łączna liczba aktywnych umów licencyjnych I kw II kw III kw IV kw I kw Platforma Kredytowa Platforma Kredytowa to nowa usługa rozwijana przez Emitenta, a jest to pakiet usług brokerskich dla podmiotów zajmujących się sprzedażą kredytów hipotecznych. Kluczowe dla rozwoju tej części biznesu jest posiadanie szerokiej oferty produktów bankowych, sieci sprzedaży agencyjnej oraz narzędzi pozawalających na jej zarządzanie. Źródłem przychodów są prowizje za pośrednictwo finansowe uzyskiwane bezpośrednio z banków. W okresie pierwszego kwartału oferta kredytowa dostępna na Platformie została rozszerzona dzięki podpisaniu czterech kolejnych umów z bankami: BOŚ, Bank Pocztowy, Nordea Bank i BZ WBK. Zwiększyła się także do 10 podmiotów liczba współpracujących z Emitentem agentów. W dniu 1 marca do Systemu CRM/BackOffice wdrożone zostały przygotowywane od końca 2010 roku narzędzia niezbędne do zarządzania siecią agencyjną i zarządzania sprzedażą, a także umożliwiające wsparcie merytoryczne dla agentów i sprzedawców. Wartość przychodów z tytułu pośrednitwa finansowego w I kwartale wyniosła ,56 PLN. Nowe wersje Systemów Zgodnie z informacjami zawartymi w Dokumencie informacyjnym Emitent planował na 2011 rok wdrożenie wielu istotnych zmian rozwojowych w oferowanych systemach. Efektem przygotowanego projektu było powstanie praktycznie nowych wersji zarówno Systemu Obsługi Kredytów Hipotecznych, jak i Systemu CRM/BackOffice. Najważniejsza z punktu widzenia rozwoju sprzedaży licencji zmiana została wprowadzona w Systemie CRM/BackOffice, który w poprzedniej wersji był wyspecjalizowanym narzędziem przeznaczonym tylko dla

5 podmiotów zajmujących się sprzedażą kredytów hipotecznych. Obecna, nowa wersja Systemu została rozbudowana o funkcje, które umożliwiają obsługę podmiotów zajmujących się sprzedażą dowolnych produktów finansowych i kredytowych: produktów inwestycyjnych, ubezpieczeniowych, leasingów, pożyczek itp. Zmiana ta przede wszystkim umożliwia wejście Spółce na nowe rynki, dotychczas niedostępne z uwagi na brak profilowanego produktu i rozszerzenie bazy potencjalnych licencjobiorców. Pozostałe zmiany w nowych systemach w stosunku do starszych wersji to między innymi: - istotna przebudowa i rozszerzenie funkcjonalności wyszukiwarki kredytów hipotecznych; - wprowadzenie rozwiązań ułatwiających pracę doradców na systemach (instrukcje, pomoc, dostęp do narzędzi dodatkowych); - wdrożenie do wyszukiwarki systemu oferty Banku Zachodniego WBK; - odświeżenie interface. Osiągnięte w I kwartale br. przychody stanowią niemal 50% przychodów osiągniętych w całym 2010 roku. Ujemny wynik finansowy to efekt planowanych kosztów jednorazowych, większości których Spółka nie będzie ponosiła w kolejnych miesiącach roku, jak również kosztów poniesionych przez Spółkę na wdrożenie nowych wersji systemów, które w całości obciążyły wynik w I kwartale. 5. STANOWISKO ZARZĄDU ODNOŚNIE DO MOŻLIWOŚCI ZREALIZOWANIA PUBLIKOWANYCH PROGNOZ WYNIKÓW W NA DANY ROK W ŚWIETLE WYNIKÓW ZAPREZENTOWANYCH W DANYM RAPORCIE KWARTALNYM. Prognozy na 2011 rok zaprezentowane w Dokumencie Informacyjnym przedstawiały się następująco (w tys. PLN): - Przychody netto ze sprzedaży: Zysk na działalności operacyjnej: Zysk brutto: Zysk netto: 468 W chwili obecnej Spółka nie zamierza korygować powyższych założeń i podtrzymuje prognozę przychodów ze sprzedaży i wyniku finansowego na 2011 rok. 6. INFORMACJA NA TEMAT AKTYWNOŚCI, A JAKĄ W OKRESIE OBJĘTYM RAPORTEM EMITENT PODEJMOWAŁ W OBSZARZE ROZWOJU PROWADZONEJ DZIAŁALNOŚCI, W SZCZEGÓLNOŚCI POPRZEZ DZIAŁANIA NASTAWIONE NA WPROWADZENIE ROZWIĄZAŃ INNOWACYJNYCH W PRZEDSIĘBIORSTWIE W ocenie Emitenta najważniejsze działania w okresie I kwartału to: a) kluczowe zmiany wprowadzone w oferowanych przez Spółkę systemach, służące dalszemu wzrostowi przychodów ze sprzedaży dzięki możliwościom pozyskania nowych grup klientów; b) podpisanie umów brokerskich z 4 kolejnymi bankami: BOŚ, Bank Pocztowy, Nordea Bank, BZ WBK; c) wdrożenie narzędzi do zarządzania siecią agentów w ramach Platformy Kredytowej. Artur Luterek Prezes Zarządu