PODSTAWY UBEZPIECZEŃ FINANSOWYCH

Transkrypt

1 SPIS TREŚCI PRZEDMOWA 11 Część pierwsza PODSTAWY UBEZPIECZEŃ FINANSOWYCH Rozdział 1 HISTORIA UBEZPIECZEŃ FINANSOWYCH 17 Rozdział 2 FORMALNA KLASYFIKACJA I CECHY UBEZPIECZEŃ FINANSOWYCH Klasyfikacja ubezpieczeń finansowych Podstawowe cechy ubezpieczeń finansowych 26 Rozdział 3 KRYTERIA MATERIALNE I MATERIALNOPRAWNE UBEZPIECZENIA FINANSOWEGO I GWARANCJI UBEZPIECZENIOWEJ Różnice i podobieństwa ubezpieczenia i gwarancji Sens ekonomiczny ubezpieczenia i gwarancji Konstrukcje prawne ubezpieczenia i gwarancji Zarządzanie ryzykiem i regres w ubezpieczeniach.finansowych sensu largo Struktura podmiotowa gwarancji i ubezpieczenia Funkcje wewnętrzne ubezpieczenia i gwarancji Zakres zastosowania gwarancji i ubezpieczenia Nabycie ochrony ubezpieczeniowo-gwarancyjnej Kryteria materialne i materialnoprawne ubezpieczenia i gwarancji Rozdział 4 OCENA RYZYKA UBEZPIECZENIOWEGO W OCHRONIE WIERZYTELNOŚCI Ryzyko zakładu ubezpieczeń Podstawowe zasady minimalizacji ryzyka przez ubezpieczyciela 46 5

2 3. Analiza makro Analiza gałęzi i otoczenia Analiza wskaźnikowa Podstawowe wskaźniki finansowe Analiza dyskryminacyjna Credit-Rating Istota credit-ratingu Skale credit-ratingu Underwriting ubezpieczeń finansowych 58 Rozdział 5 ZABEZPIECZENIE REGRESU W OCHRONIE WIERZYTELNOŚCI Formy zabezpieczeń Kryteria wyboru formy zabezpieczenia Zaspokojenie roszczeń zakładu ubezpieczeń z przyjętych zabezpieczeń Wygaśnięcie zabezpieczenia 65 Rozdział 6 UBEZPIECZENIE WIERZYTELNOŚCI Wierzytelność pieniężna Istota ubezpieczenia wierzytelności Klasyfikacja ubezpieczeń wierzytelności Ubezpieczenie kredytu Ubezpieczenia innych kontraktów finansowych Funkcje ubezpieczenia wierzytelności 76 Rozdział 7 GWARANCJA UBEZPIECZENIOWA Istota gwarancji ubezpieczeniowych Geneza gwarancji ubezpieczeniowych Pojęcie i znaczenie gwarancji ubezpieczeniowych Strony umowy gwarancji oraz podmioty stosunku prawnego Przedmiot gwarancji Forma i treść umowy gwarancji ubezpieczeniowej Klasyfikacje i rodzaje gwarancji ubezpieczeniowych Etapy udzielania gwarancji Zlecenie wystawienia gwarancji Ocena ryzyka 95 6

3 3.3. Podjęcie decyzji o przyjęciu lub odrzuceniu ryzyka Uzgodnienie formy zabezpieczenia Ustalenie wysokości składki Podpisanie umowy o udzielenie gwarancji Zapłata prowizji Zawarcie umowy gwarancji Obsługa gwarancji w okresie jej ważności 100 Rozdział 8 UBEZPIECZENIE WIERZYTELNOŚCI I GWARANCJA JAKO FORMA ZABEZPIECZENIA TRANSAKCJI GOSPODARCZYCH Ubezpieczenie i gwarancja jako forma zabezpieczenia Przelew wierzytelności przysługujących z umowy ubezpieczenia Istota przelewu wierzytelności Podział wierzytelności Uwarunkowania formalnoprawne przelewu wierzytelności Ograniczenia zbywania wierzytelności Powierniczy przelew wierzytelności formą zabezpieczenia spłaty kredytu Cesja praw z polisy i przenoszenie praw z gwarancji 109 Rozdział 9 POZOSTAŁE UBEZPIECZENIA FINANSOWE Ubezpieczenia od różnych ryzyk finansowych Ubezpieczenia specyficzne dla instytucji finansowych Ubezpieczenie sekurytyzacji aktywów Istota sekurytyzacji Aktywa podlegające sekurytyzacji Ryzyka związane z sekurytyzowanymi aktywami Programy ubezpieczeniowe zabezpieczające sekurytyzacje aktywów 119 Rozdział 10 RYNEK UBEZPIECZEŃ FINANSOWYCH Światowy rynek ubezpieczeń finansowych Polski rynek ubezpieczeń finansowych Reasekuracja ubezpieczeń finansowych Powiązania rynku ubezpieczeniowego z innymi segmentami rynku finansowego 132 7

4 4.1. Więzi kapitałowe Więzi funkcjonalne Zintegrowane instrumenty ubezpieczeniowo-flnansowe Doradztwo ubezpieczeniowo-flnansowe Integracja funkcjonalna rynku finansowego 141 Część druga WYBRANE PRODUKTY UBEZPIECZEŃ FINANSOWYCH Rozdział 1 UBEZPIECZENIE KREDYTU DOSTAWCY W OBROCIE KRAJOWYM Wstęp Podstawowe zasady ubezpieczenia kredytu kupieckiego Elementy umowy ubezpieczenia kredytu kupieckiego Przedmiot ubezpieczenia Wypadek ubezpieczeniowy Wyłączenia odpowiedzialności Składka ubezpieczeniowa Elementy techniki ubezpieczenia kredytu kupieckiego Zawarcie umowy ubezpieczenia - formalny początek ubezpieczenia Początek ochrony ubezpieczeniowej - materialny początek ubezpieczenia Monitoring ryzyka Rodzaje umów ubezpieczenia kredytu kupieckiego 155 Rozdział 2 UBEZPIECZENIE KREDYTU DOSTAWCY W OBROCIE MIĘDZYNARODOWYM Wstęp Podział ubezpieczeń kredytu w obrocie międzynarodowym Zakres ochrony ubezpieczeniowej Metody konstruowania ochrony ubezpieczeniowej 164 Rozdział 3 INNE UBEZPIECZENIA WSPIERAJĄCE EKSPORT Wstęp Ubezpieczenie kosztów poszukiwania zagranicznych rynków zbytu Ubezpieczenie inwestycji bezpośrednich za granicą 176

5 Rozdział 4 UBEZPIECZENIE KREDYTU BANKOWEGO Ubezpieczenia kredytu hipotecznego Rodzaje kredytu hipotecznego Funkcje ubezpieczenia Opis produktu Ubezpieczenie kredytu zabezpieczonego zastawem rejestrowym Istota zastawu rejestrowego Funkcje ubezpieczenia Opis produktu Ubezpieczenie kredytu konsumenckiego Istota kredytu konsumenckiego Funkcje ubezpieczenia Opis produktu 195 Rozdział 5 UBEZPIECZENIE WYBRANYCH KONTRAKTÓW FINANSOWYCH Ubezpieczenie należności leasingowych Istota leasingu Opis produktu Ubezpieczenie należności faktoringowych Istota faktoringu Opis produktu Ubezpieczenie forfaitingu Istota forfaitingu Opis produktu Ubezpieczenie sprzedaży ratalnej Opis produktu Ubezpieczenie krótkoterminowych papierów dłużnych 207 Rozdział 6 WYBRANE GWARANCJE UBEZPIECZENIOWE Gwarancje zapłaty długu celnego Gwarancje kontraktowe Gwarancje przetargowe (wadialne) Gwarancje zwrotu zaliczki Gwarancje dobrego (należytego) wykonania kontraktu 214 9

6 2.4. Gwarancje właściwego usunięcia wad i usterek (dobrego serwisu) Gwarancje zwrotu kwot zatrzymanych Gwarancje zapłaty za wykonane prace w ramach kontraktu Gwarancje koncesyjne Gwarancje zapłaty wierzytelności handlowych Gwarancja spłaty kredytu bankowego 218 Rozdział 7 UBEZPIECZENIA RÓŻNYCH RYZYK FINANSOWYCH Ubezpieczenie przerw w działalności gospodarczej (business interruption) Funkcje ubezpieczenia Opis produktu Ubezpieczenie nieprzewidzianych wydatków handlowych Ubezpieczenie stałych wydatków ogólnych Ubezpieczenie od ryzyka utraty zatrudnienia 229 Rozdział 8 SPECYFICZNE UBEZPIECZENIA SEKTORA FINANSOWEGO Ubezpieczenie Bankers Blanket Bond (BBB) Ubezpieczenie Computer Crime Professional Liability Ubezpieczenie kart płatniczych Ubezpieczenie posiadaczy kart płatniczych Ubezpieczenia pokrewne do polis bankowych i skierowane do przedsiębiorstw Ubezpieczenie Directors and Officers Ubezpieczenie od sprzeniewierzenia Fidelity 245 PODSUMOWANIE 246 BIBLIOGRAFIA 247